AP Pension: Afslag på udlodning af egenkapital efter genkøb af pensionsordning

Klageren var omfattet af en pensionsordning i AP Pension, som han genkøbte den 1. august 2013. AP Pension er resultatet af en fusion med Pensionskassen FSP den 1. januar 2012, hvor klageren oprindeligt oprettede sin ordning. Klageren klager over, at AP Pension har afvist at lade ham deltage i udlodningen af egenkapital fra det tidligere FSP.

Selskabet begrunder afslaget med, at klageren efter sit genkøb ikke længere er kunde og derfor ikke berettiget til udlodning af overskydende egenkapital fra FSP, da udlodningen kun tilkommer kunder, der fortsat er kunder i AP Pension på udlodningstidspunktet.

Klageren anfører, at han var medlem pr. 1. januar 2012 og derfor er berettiget til sin andel af udlodningen, uanset at fordelingen først finder sted i 2015. Han ønsker at få udbetalt sin andel af skyggekontoen/FSPs overskydende egenkapital, selvom han har genkøbt sin ordning pr. 1. august 2013.

Selskabet fastholder, at formålet med reguleringsmekanismen er at fordele overskydende egenkapital til de kunder i det tidligere FSP, som fortsat er kunder i AP Pension på udlodningstidspunktet. Selskabet henviser til fusionsplanen, hvoraf det fremgår, at udlodningen skal ske til de forsikringer, som er i bestanden på tidspunktet for udlodningen. Selskabet afviser, at der er sket en likvidation af FSP i forbindelse med fusionen.

Klageren mener, at udlodningstidspunktet er fusionsdatoen, mens fordelingstidspunktet er senest 1. januar 2015. Han mener, at AP Pension forsøger at stavnsbinde tidligere FSP-medlemmer frem til 1. januar 2015.

Selskabet afviser, at der er afgivet direkte løfter over for kunderne i fusionsmaterialet, og at kunderne ikke kan støtte ret på oplysninger i fusionsplanen eller vurderingsmandsudtalelsen.

Nævnet fandt, at AP Pension i overensstemmelse med de aftalte og godkendte fusionsvilkår havde ret til at afvise at lade klageren indgå i udlodningen af egenkapital fra det tidligere selskab, FSP Pensionskasse, da klageren ikke længere var kunde i AP Pension på udlodningstidspunktet. Ankenævnet kunne ikke tilsidesætte disse fusionsvilkår.

Herefter bestemte nævnet, at klageren ikke fik medhold.