Friværdi i fast ejendom og opgørelse af likvid formue ved helbredstillæg og ældrecheck

En borger klagede over en afgørelse fra Det Sociale Nævn i Statsforvaltningen Y, som fastholdt kommunens afslag på helbredstillæg og supplerende pensionsydelse (ældrecheck). Årsagen til afslaget var, at friværdien i borgerens ejerlejlighed, som ikke tjente til bolig for pensionisten, blev medregnet i opgørelsen af den likvide formue.

Kommunen havde oprindeligt givet afslag og henviste til Ankestyrelsens Principafgørelse P-1-92. Borgeren efterspurgte konkret lovgrundlag, og kommunen svarede, at der ikke i loven eller vejledningen specifikt var oplyst, hvorvidt fast ubeboet ejendom skulle medtages i opgørelsen af likvid formue, men at principafgørelser var retsgrundlag.

Det Sociale Nævn sendte først sagen tilbage til kommunen, da de fejlagtigt mente, at Principafgørelse P-1-92 var ophævet. Nævnet ophævede dog hurtigt sin egen afgørelse, da principafgørelsen fortsat var gældende. Nævnet traf herefter samme afgørelse som kommunen, men henviste nu til Ankestyrelsens Principafgørelse P-13-08.

Ankestyrelsen ændrer afgørelsen fra Det Sociale Nævn og fastslår, at friværdien i borgerens ejerlejlighed ikke skal medregnes ved opgørelsen af den likvide formue i forhold til retten til helbredstillæg og supplerende pensionsydelse (ældrecheck).

Begrundelse for afgørelsen

Ankestyrelsen finder, at der ikke er hjemmel i Pensionsloven til at anse friværdi i fast ejendom for omfattet af de regler, der er fastsat om opgørelsen af den likvide formue. Ifølge Pensionsloven § 14b, stk. 2 indgår kun specifikke aktiver som indestående i pengeinstitutter, kursværdien af obligationer, pantebreve i depot, børsnoterede aktier, investeringsforeningsbeviser, kontant beholdning og andre værdipapirer i formuen.

Ankestyrelsen vurderer, at friværdi i ejendom ikke kan sidestilles med disse likvide aktiver. Derfor kan retningslinjerne i Principafgørelse P-2-02, som vedrører personligt tillæg og hvor der ikke er fastsat nærmere regler for opgørelsen af økonomiske forhold, ikke uden videre anvendes i denne sammenhæng.

Sagen hjemvises til kommunen for en ny afgørelse om borgerens ret til helbredstillæg og supplerende pensionsydelse.