Obligationsbeholdning sidestilles med likvid formue ved vurdering af helbredstillæg

En ansøger havde optaget et nedsparingslån, der inkluderede månedlige udbetalinger og et engangsbeløb. Lånet var finansieret via et realkreditlån i hendes ejendom, hvor obligationsbeløbet blev overført til et depot. Ansøgeren havde ikke direkte adgang til obligationsbeholdningen og kunne ikke sælge af den; hun modtog kun de aftalte månedlige udbetalinger.

Kommunen vurderede, at værdien af nedsparingslånet, uanset om det bestod af bankindestående eller obligationer i depot, skulle indgå i vurderingen af likvid formue og dermed påvirke retten til helbredstillæg.

Det sociale nævn var uenig og fandt, at obligationsbeholdningen ikke skulle betragtes som likvid formue, da ansøgeren ikke havde fri rådighed over den. Sagen blev forelagt Ankestyrelsen i et principielt møde for at afklare betydningen af den manglende frie rådighed for ydelsen af helbredstillæg.

Ankestyrelsen ændrede det sociale nævns afgørelse og fastslog, at værdien af obligationsbeholdningen måtte sidestilles med likvid formue.

Ankestyrelsen lagde vægt på, at kursværdien af obligationer indgår i opgørelsen af likvid formue i henhold til Pensionsloven § 17b, stk. 2.

Det blev endvidere konstateret, at kursværdien af obligationerne oversteg den fastsatte grænse på 51.500 kr. for år 2002, jf. Pensionsloven § 49, stk. 1, nr. 13.