Afgørelse om helbredstillæg og supplerende pensionsydelse - Likvid formue og pantsat depot

En borger havde en samlet formue på ca. 122.316 kr., bestående af et bankindestående på ca. 46.668 kr. og værdipapirer i depot med en kursværdi på ca. 75.648 kr.. Værdipapirerne var pantsat som sikkerhed for et boliglån, og banken havde oplyst, at et salg af disse ville nedbringe lånet.

Kommunen afslog borgerens ansøgning om helbredstillæg og supplerende pensionsydelse. Begrundelsen var, at den samlede likvide formue oversteg formuegrænsen på 58.200 kr. for året 2007.

Det sociale nævn ændrede kommunens afgørelse. Nævnet vurderede, at den likvide formue ikke oversteg grænsen, og at borgeren derfor var berettiget til ydelserne, hvis de øvrige betingelser var opfyldt. Nævnet lagde vægt på, at de pantsatte værdipapirer ikke skulle sidestilles med likvid formue.

Kommunen klagede til Ankestyrelsen. Kommunen ønskede en principiel afklaring af, om håndpantsætning af værdipapirer i depot indebar, at man kunne fravige reglerne i Pensionsloven § 14b, stk. 2 og Pensionsloven § 72d, stk. 2, som fastslår, at kursværdien af obligationer og børsnoterede aktier indgår i opgørelsen af likvid formue.

Ankestyrelsen tiltrådte Det sociale nævns afgørelse og fastslog, at der ikke var grundlag for at sidestille værdipapirer i pantsat depot med likvid formue.

Begrundelse for afgørelsen

• Ankestyrelsen lagde vægt på, at borgerens bankindestående var omkring 47.000 kr., hvilket var under formuegrænsen.
• De pantsatte værdipapirer var stillet som sikkerhed for et boliglån. Hvis værdipapirerne blev solgt, ville provenuet blive brugt til at nedbringe lånet og ville dermed ikke være til rådighed som likvid formue for borgeren.
• Den likvide formue oversteg derfor ikke formuegrænsen for tildeling af hverken supplerende pensionsydelse eller helbredstillæg, forudsat at de øvrige betingelser var opfyldt.

Denne afgørelse præciserer praksis for opgørelse af likvid formue i relation til Pensionsloven § 14a, Pensionsloven § 14b og Pensionsloven § 72d, når værdipapirer er pantsat.