Sag om gebyrfradrag ved udbetaling af pensionsmidler efter overførsel til Tryg Forsikring A/S

Klageren var utilfreds med, at Tryg-Baltica Forsikring A/S havde fratrukket et gebyr på 7% i forbindelse med udbetalingen af hans pension.

Sagens omstændigheder

Klageren var medlem af en bankens pensionskasse i forbindelse med sin ansættelse i banken. Han opsagde sin stilling den 25. februar 1993 og anmodede om en snarlig opgørelse af sit indestående i pensionskassen. Banken bekræftede den 26. februar 1993, at klageren fratrådte sin stilling med udgangen af august 1993, men hans sidste arbejdsdag var den 26. februar 1993.

Den 21. maj 1993 blev det vedtaget på en generalforsamling at opløse bankens pensionskasse og i stedet tegne pensionsforsikring i Tryg Forsikring A/S. Finanstilsynet godkendte overflytningen i december 1993, med tilbagevirkende kraft pr. 1. januar 1993. Det blev aftalt, at fratrædelser efter den 21. juni 1993 skulle behandles efter Tryg Forsikring A/S's regler, hvilket indebar et fradrag på 4% til administration af indskud og løbende præmier, samt et fradrag på 7% ved tilbagekøb.

Parternes argumenter

• Klageren krævede sin andel af pensionskassens midler udbetalt uden fradrag, da han var fratrådt den 26. februar 1993, og han havde den 10. juni 1993 meddelt banken, at han ikke ønskede sine penge overført til Tryg Forsikring A/S.
• Selskabet anførte, at der var udbetalt løn og indbetalt pensionsbidrag frem til den 1. september 1993, hvorfor denne dato var fratrædelsesdatoen. Selskabet anførte endvidere, at klagerens opsparing i pensionskassen ved fordelingen af kassens midler var blevet tillagt 20% bl.a. af hensyn til gebyrerne i selskabet.

Nævnet fandt, at det ikke var godtgjort, at det udbetalte beløb ikke var beregnet i overensstemmelse med de af Finanstilsynet godkendte regler, og nævnet kunne derfor ikke pålægge selskabet at udbetale yderligere beløb. Det faldt uden for nævnets kompetence at tage stilling til, om klagerens arbejdsgiver havde været berettiget til at indbetale klagerens andel af pensionskassen til Tryg Forsikring A/S. Som følge heraf blev klagen ikke taget til følge.