Høring af Udkast til Bekendtgørelse om Ejerregistrering og Adgang til Oplysninger om Reelle Ejere

• Implementerer EU's 6. hvidvaskdirektiv og en afgørelse fra EU-Domstolen, hvilket markant ændrer reglerne for adgang til ejeroplysninger.
• Offentlighedens generelle adgang til oplysninger om reelle ejere fjernes og erstattes af en model, hvor adgang kræver en 'legitim interesse'.
• Adgang til data om reelle ejere begrænses fremover til kompetente myndigheder, forpligtede enheder (f.eks. banker) og personer, der kan dokumentere en legitim interesse, såsom journalister og NGO'er.
• En ny 'ejerregistreringsbekendtgørelse' samler og viderefører reglerne for registrering af legale og reelle ejere og ophæver den hidtidige bekendtgørelse fra 2017.
• Der indføres en formel ansøgningsprocedure for personer med legitim interesse, som skal godkendes af Erhvervsstyrelsen for at få adgang.
• Bekendtgørelsen om Det Centrale Virksomhedsregister (CVR) ændres for at afspejle den nye, begrænsede adgang til ejeroplysninger.
• Overtrædelse af de nye regler, herunder uberettiget videregivelse af oplysninger, kan medføre bødestraf.
• Høringsfristen for de nye bekendtgørelsesudkast er fastsat til den 7. marts 2025.

Ny Ejerregistreringsbekendtgørelse

For at implementere de nye regler foreslås en helt ny bekendtgørelse om registrering af og adgang til oplysninger om ejere. Denne bekendtgørelse samler og viderefører de eksisterende regler om, hvordan virksomheder skal indhente og registrere oplysninger om deres legale og reelle ejere. Samtidig ophæves den gældende bekendtgørelse på området (nr. 488 af 18. maj 2017).

Bekendtgørelsen fastsætter detaljerede regler for en lang række virksomhedsformer, herunder kapitalselskaber, fonde, truster og finansielle virksomheder.

Procedure for adgang og straffebestemmelser

For personer med legitim interesse indføres en formel ansøgningsprocedure via virk.dk. Ansøgere skal bl.a. oplyse deres funktion og forbindelse til de enheder, der søges oplysninger om. Godkendes ansøgningen, udstedes et certifikat, der giver adgang i tre år. Erhvervsstyrelsen kan afslå eller tilbagekalde en adgang, hvis der er mistanke om misbrug, eller hvis den legitime interesse ikke er tilstrækkeligt godtgjort.

Der indføres desuden en straffebestemmelse (§ 59), der gør det muligt at idømme bøde for overtrædelse af en række af bekendtgørelsens pligter, herunder uberettiget videregivelse af oplysninger.

Ændringer i CVR-bekendtgørelsen

Som en direkte konsekvens af de nye adgangsregler, ændres bekendtgørelsen om Det Centrale Virksomhedsregister. Her indføjes en bestemmelse, der eksplicit fastslår, at oplysninger om reelle ejere ikke er offentligt tilgængelige, medmindre det følger af anden lovgivning.

Ikrafttrædelse

Bekendtgørelserne forventes at træde i kraft samtidig med en række lovændringer, der skaber den overordnede ramme for de nye regler. Høringsfristen for udkastene er fredag den 7. marts 2025.

1. Kompetente myndigheder og Hvidvasksekretariatet: Disse får fortsat umiddelbar, ufiltreret og direkte adgang til oplysningerne for at kunne varetage deres opgaver inden for bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering.
2. Forpligtede enheder: Dette omfatter virksomheder og personer underlagt hvidvaskloven, såsom banker, revisorer, advokater og ejendomsmæglere. De får adgang, når de skal gennemføre kundekendskabsprocedurer.
3. Fysiske eller juridiske personer med legitim interesse: Dette er en ny kategori, som skal kunne godtgøre en legitim interesse i at forebygge og bekæmpe hvidvask. Gruppen omfatter bl.a. journalister og civilsamfundsorganisationer.

Teknisk løsning og kontrol

For at administrere den nye adgangsmodel foreslås en teknisk løsning, hvor brugere skal identificere sig:

• Indlogningsløsning: Adgang via CVR.dk vil kræve login med MitID eller eIDAS.
• Tro-og-love-erklæring: Brugeren skal afgive en erklæring om, at betingelserne for adgang er opfyldt.
• API-løsning: Storbrugere kan fortsat anvende en API-løsning, som tilpasses de nye regler.

Erhvervsstyrelsen får bemyndigelse til at udføre både registreringskontrol (ved anmodning om adgang) og efterfølgende risikobaseret kontrol for at sikre, at adgangen ikke misbruges. Styrelsen kan kræve dokumentation og kan afvise eller tilbagekalde adgang, hvis betingelserne ikke er opfyldt.

Straf og konsekvensændringer

Lovforslaget indfører en ny strafbestemmelse i CVR-lovens § 22. Den, der forsætligt eller groft uagtsomt videregiver oplysninger om reelle ejere til uberettigede eller offentliggør dem, kan straffes med bøde.

For at sikre en ensartet retsstilling ændres en række love, så bestemmelser om offentliggørelse af ejeroplysninger undtager reelle ejere. Dette gælder bl.a. selskabsloven, erhvervsvirksomhedsloven, lov om erhvervsdrivende fonde, SE-loven og SCE-loven.

Økonomiske konsekvenser og ikrafttrædelse

Lovforslaget medfører statsfinansielle konsekvenser til tilpasning af Erhvervsstyrelsens IT-systemer, anslået til 4,8-6,1 mio. kr. årligt i perioden 2028-2030 og 3,4 mio. kr. årligt varigt herefter. For erhvervslivet og borgere vurderes de administrative konsekvenser ikke at være væsentlige.

Loven forventes at træde i kraft, når Erhvervsstyrelsens IT-tilpasninger er klar, hvilket fastsættes af erhvervsministeren. Implementeringen skal ske senest den 10. juli 2025 for at overholde fristen i det 6. hvidvaskdirektiv.