Nordea Pensions afvisning af ændring af pensionsordning til markedsrente

Sagen drejer sig om en forsikringstagers klage over, at Nordea Pension afviste at lade en ændring af hans pensionsordning til markedsrente gælde fra den 24. august 2012.

Sagens omstændigheder

• Klageren underskrev den 24. august 2012 en begæring om ændring af sin pensionsordning til en ratepension i markedsrenteproduktet "Vækstpension".
• Ordningen blev ikke ændret, og klageren underskrev en ny begæring den 11. juli 2013 efter kontakt med selskabets repræsentant.
• Ændringen blev gennemført i efteråret 2014, og efter klagerens henvendelse blev ændringen foretaget med tilbagevirkende kraft til den 1. juni 2013.
• Selskabet afviser at lade ændringen gælde fra den 24. august 2012, da klageren ifølge selskabet ikke havde udfyldt den første begæring fyldestgørende.

Parternes argumenter

• Klageren anfører, at han i august/september 2012 kontaktede Nordea Pension telefonisk for at ændre sin pensionsopsparing til vækstpension med mellem risiko. Han modtog papirer på ændringen, udfyldte de manglende oplysninger og returnerede dem. Han mener, at Nordea har erkendt en fejl, men kun vil korrigere tilbage til juni 2013, hvilket han er utilfreds med.
• Nordea Pension anfører, at klagerens begæring fra 2012 ikke var korrekt udfyldt, da feltet "Begyndelsesdato" ikke var udfyldt, og klageren ikke havde anmodet om "straksoprettelse". Selskabet mener, at klageren ikke har krav på at få ændret produkt på baggrund af en forkert udfyldt blanket.

Korrespondance og dokumentation

• Den 24. august 2012 underskrev klageren en begæring om pension i markedsrente.
• Den 11. juli 2013 underskrev klageren en ny begæring om pension i markedsrente.
• I et brev af 23. juli 2013 bekræftede selskabet, at klagerens pensionsordning fortsatte med hans arbejdsgiver, og at der fremadrettet ville blive indbetalt til Vækstpension fra den 1. juni 2013.
• I en mail af 27. oktober 2014 klagede klageren over, at ændringen ikke var blevet oprettet, selvom han havde underskrevet en begæring den 24. august 2012.
• I en mail af 13. november 2014 beklagede selskabet den oplevelse, klageren havde haft, og bekræftede, at ordningerne var ændret med tilbagevirkende kraft fra den 1. juni 2013.
• I et brev af 2. marts 2015 forklarede selskabet, at de indsendte papirer fra 2012 var mangelfulde, og at klageren ikke havde modtaget den nødvendige rådgivning.
• Klageren har fremsendt et klageskema dateret 17. marts 2015, hvor han uddyber sin utilfredshed med selskabets håndtering af sagen.
• Selskabet fastholder i et brev af 28. april 2015, at klageren ikke har krav på yderligere forrentning.
• Klageren bemærker i et brev af 17. maj 2015, at aftalen var forudfyldt af Nordeas sælger, og at han ikke blev gjort opmærksom på, at øvrige informationer var relevante.
• Selskabet fastholder i et brev af 26. juni 2015 deres afgørelse og mener ikke, at klagerens beregning af manglende afkast er retvisende.

Ankenævnet bestemte, at Nordea Pension er erstatningsansvarlig som følge af sagsbehandlingsfejl. Selskabet skal genoptage sagen og beregne samt erstatte klagerens tab. Dette tab omfatter dels, at klagerens eksisterende depot ikke blev overført til "Vækstpension" pr. 1/11 2012, dels at hans pensionsindbetalinger fra 1/11 2012 til 1/6 2013 ikke blev forrentet som et markedsrenteprodukt.