Klage over mangelfuld rådgivning og information vedrørende pensionsordning og skat

Klageren, en invalidepensionist bosiddende i Thailand, klager over PFA Pension for mangelfuld information og rådgivning i forbindelse med genkøb af en pensionsordning. Klagen omfatter forkerte oplysninger om skattemæssige konsekvenser, langsom aktindsigt og manglende information om gruppelivsforsikringen.

Sagens omstændigheder

• Klageren har haft to pensionsordninger i PFA Pension.
• Han anmodede om udbetaling af den ene ordning og blev oplyst om 60% skat.
• Klageren anførte, at han muligvis kun skulle betale 40% eller ingen skat pga. bopæl i Thailand og manglende fradrag.
• PFA udbetalte pensionen med 60% skat.
• Klageren anmodede om dokumentation for fradrag, men modtog ikke svar.
• Efter aktindsigtsbegæring via Datatilsynet oplyste PFA, at klageren ikke havde haft fradrag.
• Klagerens fortsatte pensionsordning steg med 140 kr./mdr. pga. overførsel af gruppelivsforsikring.

Klagerens påstande

• Manglende information og rådgivning.
• Forkerte oplysninger om skattemæssige konsekvenser.
• Manglende evne til at læse pensionsregulativet.
• Ingen oplysninger om gruppeliv.
• Langsom aktindsigt.
• Ønsker en undskyldning og kompensation.

Selskabets svar

• Selskabet mener, at de har behandlet sagen korrekt.
• Klageren blev informeret om 60% afgift ved tilbagekøb.
• Aktindsigt er givet i overensstemmelse med Persondataloven § 31, stk. 2.
• Overførsel af gruppelivsforsikring er sket i overensstemmelse med pensionsregulativet.
• Selskabet henviste klageren til SKAT for afklaring af den endelige beskatning.
• Selskabet præciserede overfor SKAT, at klagers ordning var en pensionsordning med løbende udbetalinger.

Nævnet kan ikke behandle spørgsmålet om, hvilken afgift der skal betales i forbindelse med udbetalingen af pensionsopsparingen.

Nævnet kan ikke behandle spørgsmålet, om selskabet har overholdt reglerne i Persondataloven.

Klageren får i øvrigt ikke medhold.