Landsretten stadfæster dom om uvirksom uigenkaldelig begunstigelseserklæring i pensionsordning

Introduktion til Sagen

Sagen omhandlede en anke af en dom afsagt af Skifteretten i Århus den 16. maj 2012. Appellanten, Part A, anmodede landsretten om at gentage sin påstand for skifteretten, mens indstævnte, Arving, påstod dommen stadfæstet. Kernen i sagen var gyldigheden af en begunstigelseserklæring i afdødes pensionsordning.

Baggrund for Begunstigelsen

Part A forklarede, at hun nu huskede en samtale fra 2001 med Afdøde om begunstigelsen. Hun afslog at modtage begunstigelsen på grund af Afdødes gæld og forløbet i den forbindelse. Afdøde accepterede dette. Part A forstod, at Afdøde ikke ville foretage sig yderligere i sagen. Hun hørte intet fra ham efterfølgende. En anden forsikringsbegunstigelse, som ikke var uigenkaldelig, var blevet trukket tilbage af Afdøde. Part A har aldrig modtaget nogen penge fra begunstigelsen.

Samliv og Økonomi

Part A og Afdøde levede sammen fra 1987 til 1997. Begunstigelsen blev oprindeligt oprettet i 1991, fordi Afdøde ikke ønskede, at hans datter skulle arve, og han mente, at Part A skulle have pengene. Ved samlivsophævelsen forsøgte Part A at få Afdøde til at betale gælden, men uden held, da banken ikke ville dele gælden mellem dem. Under samlivet bidrog begge til husholdningen; Part A betalte faste udgifter til hus og bil, mens Afdøde betalte til husholdning og egne forsikringer. Part A betalte også udbetalingen på Afdødes bil, hvilket var grundlaget for en fogedsag. Kravet om et lånebeløb på 300.000 kr. skulle inkasseres senere, men Part A opgav det. Hun havde kun en formløs gældserklæring vedrørende lånet.

Dokumentation og Gæld

Kort før Afdødes død brændte Part A alle papirer relateret til gælden, da hun ikke regnede med at få brug for dem. Hun har ikke kunnet fremskaffe dokumentation, da det er lang tid siden.

Arvings Forklaring

Arving forklarede supplerende, at hun ikke huskede, om hun havde modtaget udbetaling fra en anden forsikring ved faderens død. Hun modtog dog et beløb på ca. 13.000 kr., som havde forbindelse med fagforeningen.

Landsrettens Afgørelse

Landsretten stadfæstede skifterettens dom af 16. maj 2012. Dette indebar, at den uigenkaldelige begunstigelseserklæring fra september 1991 i afdødes pensionsordning hos Sampension blev anset for uvirksom.

Sagsomkostninger

Appellanten, Part A, blev pålagt at betale sagsomkostninger for landsretten til statskassen med 20.000 kr. Beløbet dækker udgifter til advokatbistand inklusive moms. Det idømte beløb skal betales inden 14 dage og forrentes efter Renteloven § 8 a. Ved fastsættelsen af beløbet lagde landsretten vægt på sagens økonomiske værdi og dens omfang.