Klage over manglende udbetaling af særlig bonus ved overførsel af kapital- og ratepension

Klageren havde fået overført sin kapital- og ratepension fra SEB Pension og klagede over størrelsen af det overførte depot. Klageren anførte, at en særlig bonus på 49.069 kr., som var oplyst på dækningsoversigterne, ikke var inkluderet i det overførte beløb. Klageren henviste til, at det på dækningsoversigterne fremgik, at denne bonus ville blive udbetalt ved død eller pensionering, og at der ikke var nævnt noget om, at den var indregnet i kapitalen.

SEB Pension anførte, at den særlige bonus var indeholdt i den overførte depotværdi. Selskabet forklarede, at bonusbeløbet var en andel af dækningen ved død og pensionering siden 1. december 2003, og at det var overført til Sparekassen som en del af kapitalpensionsdepotet. Selskabet præciserede, at beløbet var omtalt særskilt i dækningsoversigten, fordi det ikke var indgået i beregningen af de garanterede forsikringsydelser, men skulle være omregnet til en forhøjelse af kapital- og rateydelserne ved forsikringens naturlige udløb.

Ankenævnet fandt, at der ikke var grundlag for at antage, at den af selskabet opgjorte depotværdi ikke indeholdt optjent bonus. På baggrund af dette kunne nævnet ikke pålægge selskabet at overføre eller udbetale yderligere.

Afgørelse

Klagen blev ikke taget til følge.