Helbredstillæg - Likvid formue - Byggelån - Begrænset råderet

En borger ansøgte om helbredstillæg, men fik afslag fra kommunen og Det Sociale Nævn i Statsforvaltningen YY. Afslaget skyldtes, at borgerens likvide formue, ifølge skattemyndighedernes indberetninger, oversteg formuegrænsen på 61.800 kr. En væsentlig del af formuen stammede fra et byggelån. Borgeren gjorde gældende, at midlerne fra byggelånet ikke var til fri rådighed, men øremærket til byggeri. Borgeren klagede desuden over manglende aktindsigt i sagens akter.

Ankestyrelsen ændrede afgørelsen vedrørende byggelånet og hjemviste sagen til kommunen. Der blev ikke fundet grundlag for at kritisere kommunens sagsbehandling eller aktindsigt.

Vurdering af byggelån som likvid formue

Ankestyrelsen fastslog, at kontantbeløb fra et byggelån ikke skal medregnes som likvid formue, hvis lånevilkårene begrænser borgerens rådighed over beløbet til udelukkende at dække udgifter til byggeriet. Dette afviger fra den generelle regel, hvor indeståender i pengeinstitutter anses for likvid formue. Afgørelsen bygger på en konkret vurdering af rådighedsindskrænkningen, som skal dokumenteres fyldestgørende.

Ny sagsbehandling

Kommunen skal indhente yderligere og fyldestgørende dokumentation fra borgeren om den samlede formue pr. januar 2009, herunder specifik dokumentation for byggelånets begrænsede anvendelse. På baggrund heraf skal kommunen træffe en ny afgørelse om retten til helbredstillæg fra 1. januar 2009, hvor byggelånsbeløbet ikke medregnes som likvid formue. Dette er i overensstemmelse med Pensionsloven § 14b, stk. 2 og Pensionsloven § 39a.

Aktindsigt og sagsbehandling

Ankestyrelsen fandt ingen grund til at kritisere kommunens sagsbehandling eller antage, at borgeren ikke havde fået aktindsigt i alle relevante akter. Kommunen havde handlet i overensstemmelse med reglerne om indhentning af oplysninger fra skattemyndighederne og havde informeret borgeren om muligheden for at indsende opdaterede formueoplysninger.