Forslag til Lov om ændring af lov om Det Centrale Virksomhedsregister, selskabsloven og forskellige andre love (Begrænsning af adgangen til oplysninger om reelle ejere som følge af 6. hvidvaskdirektiv)

Dette lovforslag har til formål at implementere dele af EU's 6. hvidvaskdirektiv i dansk lovgivning. Hovedformålet er at skabe en ny balance mellem beskyttelsen af personoplysninger og privatlivets fred for reelle ejere og behovet for transparens for at bekæmpe hvidvask af penge og finansiering af terrorisme. Dette opnås ved at begrænse den hidtidige generelle offentlige adgang til oplysninger om reelle ejere i Det Centrale Virksomhedsregister (CVR).

Begrænsning af adgang til oplysninger om reelle ejere

Den mest centrale ændring er indførelsen af en ny bestemmelse, § 18 a i CVR-loven, som afskaffer den frie offentlige adgang til oplysninger om reelle ejere. Fremover vil adgang kun blive givet efter anmodning til følgende tre kategorier:

• Kompetente myndigheder og Hvidvasksekretariatet: Myndigheder med en rolle i bekæmpelsen af hvidvask og terrorfinansiering, samt andre myndigheder med et sagligt behov i deres myndighedsudøvelse.
• Forpligtede enheder: Virksomheder og personer omfattet af hvidvaskloven (f.eks. banker, revisorer, advokater, ejendomsmæglere), når de udfører kundekendskabsprocedurer.
• Fysiske eller juridiske personer med legitim interesse: Personer og organisationer, der kan godtgøre en legitim interesse i at forebygge og bekæmpe hvidvask, de bagvedliggende kriminelle handlinger og terrorfinansiering. Dette omfatter bl.a.:
  • Pressen: Journalister, researchers og andre medier, der arbejder med emner relateret til hvidvaskbekæmpelse.
  • Civilsamfundsorganisationer: Ikke-statslige organisationer og den akademiske verden (f.eks. forskere).
  • Andre parter: F.eks. tredjepartsdataleverandører, kuratorer, likvidatorer og virksomheder, der skal overholde EU-sanktioner.

Adgang vil typisk blive givet gennem en tillidsbaseret digital løsning hos Erhvervsstyrelsen, hvor man med MitID afgiver en tro- og loveerklæring om, at man tilhører en af de adgangsberettigede grupper.

Bemyndigelse til Erhvervsstyrelsen og kontrol

Lovforslaget giver Erhvervsstyrelsen en række nye beføjelser:

• Fastlæggelse af regler: Styrelsen bemyndiges til at udstede en bekendtgørelse, der i detaljer definerer, hvem der er omfattet af de adgangsberettigede kategorier, og hvilke betingelser der gælder for adgang.
• Kontrol: Styrelsen kan udføre både registreringskontrol (kontrol af anmodninger inden adgang gives) og efterfølgende risikobaseret kontrol for at sikre, at betingelserne for adgang overholdes. Styrelsen kan kræve nødvendige oplysninger for at vurdere en anmodning.
• Afslag og tilbagekaldelse: En anmodning om adgang kan afslås, eller en allerede givet adgang kan tilbagekaldes, hvis betingelserne ikke er opfyldt. Ved misbrug kan en brugers adgang til systemet lukkes.

Ny straffebestemmelse

For at håndhæve de nye begrænsninger indføres en ny straffebestemmelse i CVR-lovens § 22, stk. 3. Den gør det strafbart med bøde, hvis man forsætligt eller groft uagtsomt videregiver oplysninger om reelle ejere til uvedkommende eller offentliggør dem generelt. Bestemmelsen er dog ikke til hinder for, at f.eks. pressen kan anvende oplysningerne i deres journalistiske arbejde, eller at myndigheder kan videregive dem som led i deres opgavevaretagelse.

Reelle ejeres rettigheder

Med den nye § 18 b i CVR-loven får reelle ejere ret til ved henvendelse til Erhvervsstyrelsen at få en fortegnelse over, hvilke personer med legitim interesse der har fået adgang til oplysningerne om dem. For at beskytte kilder vil fortegnelsen for pressen og civilsamfundsorganisationer kun indeholde oplysninger om funktion og type af legitim interesse, ikke personnavne.

Følgeændringer i andre love

Lovforslaget medfører konsekvensændringer i en række andre love, herunder selskabsloven, erhvervsvirksomhedsloven, lov om erhvervsdrivende fonde, SE-loven og SCE-loven. Disse ændringer fjerner bestemmelser om generel offentliggørelse af oplysninger om reelle ejere for at bringe lovene i overensstemmelse med den nye, begrænsede adgangsmodel i CVR-loven.

Ikrafttrædelse

Erhvervsministeren fastsætter tidspunktet for lovens ikrafttræden. Dette skyldes, at implementeringen kræver udvikling og tilpasning af Erhvervsstyrelsens IT-systemer. Indtil da vil de nuværende regler om offentlig adgang fortsat være gældende.