Forslag til Lov for Færøerne om oplysninger, der skal medsendes ved overførsel af midler

Dette lovforslag har til formål at gennemføre Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) 2023/1113 af 31. maj 2023 om oplysninger, der skal medsendes ved pengeoverførsler og ved overførsler af visse kryptoaktiver (3. pengeoverførselsforordning) for Færøerne. Herved sikres det, at der gælder de samme regler for Færøerne, som finder anvendelse i Danmark fra den 30. december 2024, hvilket styrker indsatsen mod hvidvask og terrorfinansiering på Færøerne og opretholder Færøernes status som et ækvivalent tredjeland. Forordningen optages som bilag til den danske lov og får dermed lovskraft på Færøerne.

Anvendelsesområde og centrale bestemmelser

Lovforslaget fastsætter detaljerede krav til de oplysninger, der skal medsendes ved pengeoverførsler og overførsler af visse kryptoaktiver. Hvor den gældende lov allerede stiller krav til betalingsformidlere om at medsende oplysninger om betaler og betalingsmodtager, udvides dette med den nye forordning til også at omfatte udbydere af kryptoaktivtjenester og mellemudbydere af kryptoaktivtjenester. Disse aktører skal medsende oplysninger om ordregiver og ordremodtager på samme måde som betalingstjenesteudbydere.Forordningen indeholder forpligtelser for en række aktører i finansielle transaktioner, herunder:

• Betalers betalingstjenesteudbydere
• Betalingsmodtagers betalingstjenesteudbydere
• Udbydere af kryptoaktivtjenester
• Mellembetalingsformidlere og mellemudbydere af kryptoaktivtjenester

Derudover fastsættes krav til databeskyttelse, opbevaring af registreringer samt regler for sanktioner og overvågning.

Bemyndigelse til erhvervsministeren

Erhvervsministeren bemyndiges til, efter forudgående høring af det færøske landsstyre, at fastsætte regler for Færøerne om anvendelsen af forordningens bestemmelser. Denne bemyndigelse er primært tiltænkt at muliggøre tekniske tilpasninger til de færøske forhold, især vedrørende myndighedsstrukturen og processer i den færøske finansielle sektor. Det understreges, at bemyndigelsen ikke giver hjemmel til at fravige forordningens materielle bestemmelser, medmindre forordningen selv udtrykkeligt åbner for sådanne fravigelser. Formålet er at sikre en smidig og løbende tilpasning af reglerne til de specifikke færøske omstændigheder, da Færøerne ikke er medlem af EU.

Straffebestemmelser

Lovforslaget indfører straf for forsætlig eller groft uagtsom overtrædelse af specifikke artikler i forordningen samt regler fastsat i medfør af § 2. Straffen er som udgangspunkt bøde, men kan under særligt skærpende omstændigheder stige til fængsel i indtil 6 måneder. Der kan pålægges selskaber m.v. (juridiske personer) strafansvar efter reglerne i den for Færøerne gældende straffelovs 5. kapitel.De strafbelagte artikler omfatter:

• Artikel 4 (Betalers betalingstjenesteudbyder): Krav om medsendelse og kontrol af oplysninger om betaler og betalingsmodtager ved pengeoverførsler.
• Artikel 5 (Betalingstjenesteudbydere inden for EU): Krav til medsendelse af oplysninger ved overførsler inden for EU, herunder undtagelser for mindre beløb og krav om at stille oplysninger til rådighed ved anmodning.
• Artikel 6 (Batchfiloverførsler og overførsler til/fra ikke-EU): Specifikke krav til oplysninger ved batchoverførsler og overførsler under 1.000 EUR til/fra betalingstjenesteudbydere uden for EU.
• Artikel 7 (Betalingsmodtagers betalingstjenesteudbyder): Krav om effektive procedurer for at konstatere manglende eller ufuldstændige oplysninger og kontrol af betalingsmodtagers oplysninger.
• Artikel 8 (Betalingsmodtagers betalingstjenesteudbyder): Krav om risikobaserede procedurer for at håndtere overførsler med mangelfulde oplysninger (afvise, suspendere, indhente) og indberetningspligt ved gentagne undladelser.
• Artikel 10 (Mellembetalingsformidlere): Krav om at opbevare alle modtagne oplysninger sammen med overførslen.
• Artikel 11 (Mellembetalingsformidlere): Krav om effektive procedurer for at konstatere manglende oplysninger.
• Artikel 12 (Mellembetalingsformidlere): Krav om risikobaserede procedurer for at håndtere overførsler med mangelfulde oplysninger og indberetningspligt ved gentagne undladelser.
• Artikel 14 (Ordregiverens udbyder af kryptoaktivtjenester): Krav om medsendelse, fremsendelse, indhentning, opbevaring og kontrol af oplysninger om ordregiver og ordremodtager ved kryptoaktivoverførsler, herunder vurdering af selvhostede adresser.
• Artikel 16 (Ordremodtagerens udbyder af kryptoaktivtjenester): Krav om effektive procedurer for at konstatere manglende oplysninger, indhentning, opbevaring og kontrol af ordremodtagers oplysninger.
• Artikel 17 (Ordremodtagerens udbyder af kryptoaktivtjenester): Krav om risikobaserede procedurer for at håndtere overførsler med mangelfulde oplysninger og indberetningspligt ved gentagne undladelser.
• Artikel 19 (Mellemudbydere af kryptoaktivtjenester): Krav om at overføre og opbevare alle modtagne oplysninger om ordregiver og ordremodtager.
• Artikel 20 (Mellemudbydere af kryptoaktivtjenester): Krav om effektive procedurer for at konstatere, om oplysninger er fremsendt korrekt.
• Artikel 21 (Mellemudbydere af kryptoaktivtjenester): Krav om risikobaserede procedurer for at håndtere overførsler med mangelfulde oplysninger og indberetningspligt ved gentagne undladelser.
• Artikel 26 (Databeskyttelse og opbevaring af registreringer): Krav om opbevaring af oplysninger i fem år og sletning af personoplysninger herefter, medmindre national ret fastsætter andet.

Ikrafttrædelse og ophævelse

Loven træder i kraft den 30. december 2024, hvilket er samme dato som 3. pengeoverførselsforordning finder anvendelse inden for EU. Dette sikrer, at Færøerne fortsat er et ækvivalent tredjeland med tilsvarende regler. Samtidig med denne lovs ikrafttræden ophæves den gældende lov nr. 325 af 30. marts 2019 for Færøerne om oplysninger, der skal medsendes ved pengeoverførsler, samt § 13 i lov nr. 579 af 1. juni 2010.