Ny bekendtgørelse om ledelse og styring af fondsmæglerselskaber - Særskilt regulering tilpasset branchen

Baggrund og formål

Finanstilsynet har udarbejdet et udkast til en ny bekendtgørelse om ledelse og styring af fondsmæglerselskaber. Initiativet kommer efter fondsmæglerselskaber blev udskilt fra lov om finansiel virksomhed i juni 2021, og efter ønske fra branchen om mere målrettede regler.

Hovedindhold

Bekendtgørelsen introducerer en ny struktur med tre klasser af fondsmæglerselskaber:

• Klasse 1: Store fondsmæglerselskaber (p.t. ingen i Danmark)
• Klasse 2: Mellemstore fondsmæglerselskaber
• Klasse 3: Små fondsmæglerselskaber

Væsentlige ændringer

• Bekendtgørelsen tilpasses specifikt til fondsmæglerselskabers forretningsmodeller og risici
• Bestemmelser om risikostyringsfunktion og compliancefunktion udgår, da disse forhold reguleres af EU-forordning 2017/565
• Risikoområder opdeles nu efter markedsrisici, kunderisici og selskabets risici
• Bilag tilpasses og forenkles, så de er relevante for fondsmæglerselskaber
• IT-sikkerhedsbilag udgår grundet implementering af DORA-forordningen

Differentierede krav

• Klasse 2 selskaber omfattes af hele bekendtgørelsen
• Klasse 3 selskaber omfattes kun af udvalgte bestemmelser
• Finanstilsynet vil udarbejde en Q&A eller vejledning specifikt for klasse 3 selskaber

Implementering og konsekvenser

• Ikrafttrædelse: 17. januar 2025
• Erhvervsstyrelsen vurderer, at bekendtgørelsen medfører administrative lettelser for erhvervslivet
• Der vil blive udarbejdet vejledning til mindre selskaber om opfyldelse af kravene

Høring og proces

• Høringsfrist: 24. september 2024 kl. 12:00
• Bemærkninger kan sendes til Finanstilsynet
• Alle høringssvar vil blive offentliggjort på Høringsportalen

Bekendtgørelsen er en del af en større tilpasning af reguleringen til fondsmæglerbranchen og skal ses i sammenhæng med implementeringen af EU's IFD-direktiv og den kommende DORA-forordning om cybersikkerhed i den finansielle sektor.