Forlig om kompensation for tab på Scandinotes og Kalvebod obligationer

Sagen omhandler en række sager, hvor bankkunder havde investeret i Scandinotes og Kalvebod obligationer gennem deres formueplejeaftaler. Disse obligationer var udstedt med sikkerhed i lån til mindre danske banker, og der opstod store tab, da flere af disse banker gik ned.

Baggrund

• Forbrugerombudsmanden anlagde 22 retssager mod banken på vegne af kunder, der havde fået medhold i Pengeinstitutankenævnet. Ankenævnet fandt, at banken havde investeret for mange af kundernes midler i de pågældende obligationer i forhold til deres aftalte risikoprofil.
• Højesteret afgjorde en lignende sag i 2012, hvor en kunde fik medhold i, at banken havde investeret en for stor andel af hendes midler i disse værdipapirer i forhold til hendes risikovillighed. Dommen fastsatte dog ikke konkrete grænser for investeringsandelen.

Forligsmodel

• For at undgå langstrakte retssager udarbejdede Forbrugerombudsmanden og banken en generel udenretlig løsningsmodel.
• Kompensation blev tilbudt kunder med lav risikovillighed samt kunder med middel risikovillighed, der kunne omklassificeres til lav risikovillighed, f.eks. hvis der var aftalt en lavere aktieandel i formueplejeaftalen.
• Tabet blev opgjort som differencen mellem obligationernes anskaffelsespris og kursværdien den 21. juni 2013, eller den dag samarbejdet med banken ophørte.
• Forliget blev endeligt den 30. september 2013, efter at en væsentlig del af kunderne havde accepteret tilbuddet.

Afgørelse

Forbrugerombudsmanden indgik et forlig med banken om en generel udenretlig løsningsmodel for kunder, der havde lidt tab på investeringer i Scandinotes og Kalvebod obligationer. Kompensation blev tilbudt kunder med formueplejeaftaler med lav risikovillighed samt kunder med middel risikovillighed, der kunne omklassificeres til lav risikovillighed. Forliget blev endeligt, da en væsentlig del af de pågældende kunder accepterede tilbuddet inden den 30. september 2013.