Afslag på førtidig udbetaling af pensionsopsparing grundet manglende opfyldelse af betingelser i pensionsregulativet

Denne sag omhandler en klagers anmodning om tidlig udbetaling af sin pensionsordning hos PBU Pædagogernes Pensionskasse, som er blevet afvist af pensionskassen.

Sagens baggrund

Klageren har en pensionsordning hos PBU Pædagogernes Pensionskasse, etableret som en tvungen overenskomstmæssig ordning i forbindelse med ansættelse i en kommune. Klageren har et opsparet depot på 98.802 kr. pr. 1. juli 2022.

Klageren har været udsat for en alvorlig arbejdsulykke, der har medført et stort økonomisk tab, tabt arbejdsfortjeneste og helbredsmæssige følgevirkninger. Arbejdsgiveren har nægtet at udbetale erstatning, og politiet har ikke kunnet sigte arbejdsgiveren. Klageren anfører, at krigen i Ukraine og den stigende inflation har forværret situationen.

Klagerens påstande og argumenter

Klageren anmoder om tidlig udbetaling af sin pension for at kunne dække leveomkostninger og anlægge en civil sag samt klage til Den Europæiske Menneskerettighedsdomstol. Klageren mener, at der er tale om en force majeure-situation og overhængende fare for social deroute, som bør berettige en dispensation fra pensionsreglerne.

Klageren kritiserer PBU og selskabets ledende medarbejder for en arrogant og uforstående afvisning af anmodningen, og for at pensionskassen ikke tilgodeser medlemmernes behov i presserende situationer.

Selskabets (PBU) argumentation

PBU har fastholdt afslaget på udbetaling af depotet (genkøb) og afvist klagen mod den ledende medarbejder. Selskabet oplyser, at klageren kontaktede PBU den 29. juni 2021 med anmodning om tidlig udbetaling, men fik afslag, da betingelserne for tidlig udbetaling ikke var opfyldt. Afslaget blev fastholdt skriftligt den 30. juni 2022.

PBU anfører, at pensionsordningen er en overenskomstbaseret arbejdsmarkedspensionsordning, hvor medlemmets råderet over ordningen er begrænset. Medlemmets rettigheder er fastsat i PBU's pensionsregulativ. Reglerne for udbetaling af værdien af pensionsordningen (genkøb) fremgår af pensionsregulativets § 33.

Ifølge Pensionsregulativ § 33, stk. 1 kan værdien af pensionsordningen kun udbetales, hvis medlemmet enten er emigreret, eller hvis værdien af ordningen er mindre end 29.600 kr. (2022). Klageren opfylder ikke disse betingelser, da han ikke er emigreret, og værdien af hans pensionsordning overstiger mindstegrænsen. PBU har udtrykt forståelse for klagerens situation, men fastholder, at de ikke har mulighed for at dispensere fra de gældende regler.

Nævnet finder, at klageren ikke opfylder betingelserne i pensionsregulativets § 33, stk. 1, for at have ret til udbetaling af pensionsordningens værdi før tid. Dette skyldes, at klageren hverken er emigreret, og at pensionsordningens værdi overstiger den fastsatte mindstegrænse på 29.600 kr. (2022).

Nævnet har ikke grundlag for at pålægge selskabet at udbetale værdien af klagerens pensionsordning i strid med bestemmelserne i pensionsregulativet. Dette gælder uanset klagerens arbejdsulykke og de nævnte personlige omstændigheder, herunder påstanden om force majeure.

Nævnet kan herefter ikke kritisere, at selskabet har afvist at lade klageren foretage genkøb af sin ordning.

Som følge heraf får klageren ikke medhold.