Afslag på overførsel af pensionsopsparing grundet for sen anmodning

Denne sag omhandler en tvist mellem en forsikringstager og PensionDanmark vedrørende afslag på overførsel af en pensionsopsparing til et andet selskab.

Sagens baggrund

Klageren blev i forbindelse med ansættelse hos en tidligere arbejdsgiver oprettet i en obligatorisk pensionsordning hos PensionDanmark. Indbetalingerne til denne ordning ophørte den 30. september 2012, da klageren fratrådte sin stilling. I januar 2020, i forbindelse med en ny ansættelse, anmodede klageren PensionDanmark om at overføre sin pensionsopsparing til et andet selskab.

Parternes påstande og argumenter

Klagerens påstand: Klageren ønskede at få overført sin pensionsordning fra PensionDanmark til det nye selskab. Klageren anførte, at hun ikke mente at kunne bindes til en jobskifteaftale i resten af sit arbejdsliv, og at der eventuelt kunne indgås en opsigelsesfrist, inden ordningen kunne overføres.

PensionDanmarks påstand: Selskabet fastholdt afslaget på overførsel. PensionDanmark henviste til sine forsikringsbetingelser pr. 1. januar 2020, specifikt § 8 om overførsel. Selskabet argumenterede for, at klageren ikke opfyldte betingelserne for overførsel, da anmodningen blev fremsat mere end tre år efter, at indbetalingerne ophørte ved fratrædelse, og da pensionsopsparingen var større end 52.600 kr. Ifølge betingelserne kan overførsel kun ske, hvis betingelserne i brancheaftalen om overførsel af pensionsopsparing ved jobskifte er opfyldt, hvilket blandt andet indebærer, at anmodningen normalt skal være modtaget inden 36 måneder fra overgang til bidragsfri dækning.

Klageren får ikke medhold i sin klage. Ankenævnet for Forsikring finder ikke grundlag for at kritisere PensionDanmarks afslag på overførsel af klagerens pensionsordning til et andet selskab.

Nævnets vurdering

Klageren blev omfattet af en pensionsordning hos PensionDanmark i 2009. Indbetalingerne til ordningen ophørte den 30. september 2012, da klageren fratrådte sin stilling. Klageren kontaktede selskabet den 17. januar 2020 med anmodning om at få sin pensionsordning overført til et andet selskab.

PensionDanmark afviste at overføre ordningen. Selskabet begrundede afslaget med, at anmodningen blev indgivet mere end tre år efter, at indbetalingerne ophørte på grund af fratrædelse, og at ordningens værdi oversteg 52.600 kr.

Ankenævnet har gennemgået sagen og bemærker, at PensionDanmarks forsikringsbetingelsernes § 8, stk. 1, fastslår, at en anmodning om overførsel normalt skal være modtaget i selskabet, inden der er forløbet 36 måneder fra det tidspunkt, hvor medlemmet overgik til bidragsfri dækning. Da klageren først anmodede om overførsel mere end syv år efter, at hun overgik til bidragsfri dækning, er betingelsen for overførsel ikke opfyldt.

Nævnet finder, at klagerens anførsler ikke kan føre til et andet resultat, og kan derfor ikke kritisere selskabets afslag.