PFA Pension: Afslag på tilbagebetaling af indbetalt engangsbeløb til livrente grundet afdød forsikringstagers helbredstilstand

Boet efter en afdød forsikret klager over, at PFA Pension har afvist at tilbagebetale et engangsbeløb på 350.000 kr. indbetalt til en livrentepension. Forsikringstageren tegnede livrenten i november 2009 og indbetalte engangsbeløbet. Han døde den 24. august 2012.

Boets påstand

Boets repræsentant anfører, at PFA ikke burde have tegnet en livrente for en person, der var alvorligt syg og kræver tilbagebetaling af det indbetalte beløb inklusiv renter, med henvisning til Forsikringsaftaleloven.

Boets repræsentant begrunder kravet med, at afdøde på tegningstidspunktet var stærkt mærket af en hjernetumor og var svær at forstå i telefonen. PFA burde derfor ikke have tegnet en livrente.

Selskabets påstand

PFA afviser kravet, da de ikke var bekendt med forsikringstagerens helbredsproblemer på tegningstidspunktet, og at der ikke er et faktuelt eller juridisk grundlag for kravet.

PFA anfører, at forsikringstageren selv kontaktede selskabet for at få et tilbud på en livrente, og at de ikke registrerede noget unormalt i telefonsamtalen. Selskabet anmodede ikke om helbredsoplysninger. PFA fremhæver desuden, at afdøde allerede havde en anden pensionsordning hos dem med en rate- og kapitalpension, der ville blive udbetalt ved dødsfald.

Ankenævnet gav ikke klageren medhold.

Nævnet begrundede afgørelsen med, at boet efter afdøde forsikringstager ikke havde godtgjort, at selskabet ved tegningen havde tilsidesat reglerne om god skik og rådgivning i Finanstilsynets bekendtgørelse 769 af 27/6 2011.

Det blev endvidere ikke godtgjort, at aftalen var ugyldig i medfør af Værgemålslovens § 46, stk. 1.