Afgørelse vedrørende afvisning af udbetaling af pensionsordning som engangsbeløb

Klageren havde en pensionsordning i PenSam Liv Forsikringsaktieselskab og klagede over, at selskabet havde afvist at udbetale hendes pensionsordning som et engangsbeløb. Selskabet afviste med henvisning til forsikringsbetingelserne.

Klagerens påstande

• Klageren anførte, at hun ved et møde i PenSam i 2010 fik at vide, at hun kunne få hele sin pension udbetalt, når hun fyldte 65 år.
• Hun mente, at hun som lovet den 15. april 2010 skulle have hele sit tilgodehavende udbetalt, da det var penge, som havde været en del af hendes løn.

Selskabets argumenter

• Selskabet anførte, at pensionsordningen var en overenskomstbaseret arbejdsmarkedspensionsordning, hvor formålet er pension, og der er derfor meget begrænsede muligheder for at få pensionsordningen udbetalt som et engangsbeløb i utide.
• Selskabet henviste til, at Pensionsbeskatningsloven § 29, stk. 3 tillader udbetaling af et engangsbeløb, hvis den løbende årlige pension er under en vis grænse, hvilket ikke var tilfældet for klageren.
• Selskabet afviste, at klageren var blevet lovet, at hun kunne få hele sit tilgodehavende udbetalt som et engangsbeløb.

Ankenævnet fandt, at klageren ikke havde ret til at få sin pensionsordning udbetalt som et engangsbeløb. Nævnet henviste til forsikringsbetingelsernes punkt 2.13.2 og 3.6.4, som fastsætter betingelserne for henholdsvis genkøb og udbetaling af engangsbeløb.

Nævnet lagde til grund, at klagerens årlige alderspension oversteg 9.700 kr., og at hun var over 60 år, da hun anmodede om udbetaling. Da disse betingelser ikke var opfyldt, kunne selskabet ikke pålægges at udbetale pensionen som et engangsbeløb.

Endelig fandt nævnet, at klageren ikke havde bevist, at selskabets medarbejder havde givet et uforbeholdent tilsagn om, at hun kunne få udbetalt pensionsordningen som et engangsbeløb som 65-årig.

Herefter blev det bestemt, at klageren ikke fik medhold.