Afgørelse om afslag på udbetaling af gruppesum ved førtidspension grundet alder

Sagens omstændigheder

Klageren havde en arbejdsmarkedspensionsordning i PenSam Liv forsikringsaktieselskab og klagede over selskabets afvisning af at udbetale gruppesum ved førtidspension. Selskabet afviste med henvisning til, at klageren først fik tilkendt offentlig førtidspension efter sit fyldte 60. år, hvilket ifølge forsikringsbetingelsernes punkt 3.2.5 udelukker udbetaling.

Klagerens påstande og argumenter

Klageren anførte, at hun flere gange under sit sygdomsforløb havde henvendt sig til FOA og PenSam for at få oplysninger om sin forsikring, men aldrig var blevet informeret om, at forsikringen ville bortfalde ved 60 år. Hun mente, at hun ville have forsøgt at fremskynde processen omkring førtidspension, hvis hun havde været klar over denne tidsfrist. Klageren ønskede at få tilkendt forsikring for tab af erhvervsevne på 130.000 kr.

Selskabets påstande og argumenter

Selskabet fastholdt, at de ikke havde tilsidesat nogen informations- eller rådgivningspligt. De anførte, at klageren havde modtaget optagelsesmateriale og forsikringsbetingelser, hvoraf det fremgik, at invalidesum ved 2/3 invaliditet kun udbetales, hvis medlemmet er under 60 år, når retten til pension indtræder. Selskabet henviste også til, at de i 2007 havde orienteret klageren om, at invalidepension fremover ville blive tilkendt i tilknytning til tilkendelse af offentlig førtidspension, og at ophørsalderen for Gruppesum ved førtidspension var uændret 60 år. PenSam tilbød klageren at supplere sin arbejdsgivers indbetalinger, så hun kunne blive omfattet af PenSam førtidspension, hvilket hun accepterede.

Nævnet fandt, at det udtrykkeligt fremgår af vilkårene for pensionsordningen, at udbetaling af gruppesum ved førtidspension er betinget af, at offentlig førtidspension tilkendes før det fyldte 60. år. Da klageren først fik tilkendt offentlig førtidspension efter sit fyldte 60. år, og da det ikke er godtgjort, at selskabet har ydet mangelfuld eller forkert rådgivning, kunne nævnet ikke pålægge selskabet at udbetale gruppesum ved førtidspension. Klageren fik derfor ikke medhold.