Afgørelse vedrørende afvisning af udbetaling af alderspension som engangsbeløb

Klageren har en arbejdsmarkedspensionsordning i Industriens Pensionsforsikring A/S og klager over, at selskabet har afvist at udbetale hans alderspension som et engangsbeløb.

Sagens omstændigheder

Selskabet afviste udbetalingen med henvisning til, at pensionen overstiger grænsen for konvertering i henhold til Pensionsbeskatningslovens § 29. Selskabet anførte, at en løbende alderspension kan konverteres til et engangsbeløb, hvis betingelserne i Pensionsbeskatningslovens § 29, stk. 3 og 4 er opfyldt. Klageren havde en pensionsordning i PHI pension og en pensionsordning i Industriens Pension. Pensionerne kunne tidligst udbetales, da klageren fyldte 60 år. Den årlige pension fra Industriens Pension var under konverteringsgrænsen, mens den løbende pension fra PHI pension var over grænsen.

Klageren kontaktede Industriens Pension flere gange vedrørende udbetaling af alderspension. Han spurgte, hvorfor hele hans pensionsordning ikke kunne udbetales som et engangsbeløb. Selskabet oplyste, at alderssummen kunne udbetales med det samme, men at den løbende pension først kunne udbetales, når indbetalingerne fra arbejdsgiveren var ophørt. Hele pensionen kunne ikke udbetales som et engangsbeløb.

Klageren klagede over, at hele hans pension ikke var blevet udbetalt som et engangsbeløb. Selskabet forklarede, at hele pensionen ikke kunne udbetales som et engangsbeløb, fordi den oversteg konverteringsgrænsen. Klageren henviste til, at han efter reglerne i PHI pension havde haft ret til at få hele sin pension som et engangsbeløb, og mente ikke, at det skulle komme ham til skade, at PHI pension og Industriens Pension var fusioneret.

Selskabet fastholdt, at klageren hverken før eller efter fusionen har været berettiget til at få sin pension fra PHI pension udbetalt som et engangsbeløb, da den løbende pensions størrelse har været over konverteringsgrænsen, siden klageren fyldte 60 år. Selskabet anførte, at de alene ved en samtale havde oplyst klageren om, at hans lille pensionsordning i Industriens Pension - inden fusionen - ville kunne udbetales som et engangsbeløb. Han ønskede dog ikke at få udbetalt den del af pensionen som et engangsbeløb.

Efter sin gennemgang af sagen finder nævnet ikke grundlag for at kritisere selskabets afgørelse, hvorefter den løbende alderspension ikke kan omskrives til et engangsbeløb.

Som følge heraf bestemmes:

Klageren får ikke medhold.