Afslag på personligt tillæg og helbredstillæg grundet formue – Nedsparingslån betragtes som likvid formue

En 71-årig kvinde, der modtog folkepension med en personlig tillægsprocent på 100, søgte kommunen om økonomisk hjælp til briller og tandbehandling. Forud for ansøgningen havde kvinden optaget et nedsparingslån i sin faste ejendom, hvor provenuet var indsat på to bankkonti – en frit tilgængelig og en hvilende konto.

Kommunen og Nævnet afslog ansøgningen om personligt tillæg efter Pensionsloven § 17 og helbredstillæg efter Pensionsloven § 17a. Begrundelsen var, at kvinden ikke befandt sig i en særlig vanskelig økonomisk situation, og at hendes formue oversteg formuegrænsen for helbredstillæg, jf. Pensionsloven § 49, stk. 1.

Sagen blev behandlet i principielt møde for at afklare, hvorvidt provenuet af et nedsparingslån kan betragtes som likvid formue.

Ankestyrelsen tiltrådte Nævnets afgørelse og fandt, at ansøgeren ikke havde ret til personligt tillæg efter Pensionsloven § 17, stk. 2 eller helbredstillæg efter Pensionsloven § 17a.

Begrundelse for afslag

• Personligt tillæg: Efter en konkret individuel vurdering fandtes ansøgerens økonomiske situation ikke at være særligt vanskelig.
• Helbredstillæg: Ansøgerens likvide formue oversteg formuegrænsen for enlige på 50.100 kr., jf. Pensionsloven § 49, stk. 1, nr. 12.

Ankestyrelsen fastslog, at provenuet fra nedsparingslånet skulle betragtes som likvid formue. Dette skyldtes, at pengene var indsat på bankkonti, og bankindeståender skal medregnes ved opgørelsen af den likvide formue efter Pensionsloven § 17b, stk. 2.