Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om forvaltere af alternative investeringsfonde m.v., lov om investeringsforeninger m.v., hvidvaskloven og forskellige andre love (Håndtering af kryptoeksponeringer, udarbejdelse af ESG-omstillingsplaner, nye dokumentationskrav for institutternes ledelsesstruktur, ansvarsfordeling og rapporteringslinjer, tydeligere regler for tilladelse til kreditinstitutter fra lande uden for EU/EØS (tredjelande), ny tilsynsbeføjelse til Finanstilsynet om godkendelse af væsentlige erhvervelser af kapitalandele i andre selskaber, strafbelæggelse af disclosureforordningen, modernisering af reglerne i FAIF-UCITS II-direktivet, styrkelse af reglerne om bekæmpelsen af national og international hvidvask og oprettelse af et fælles europæisk adgangspunkt (ESAP) til indsendelse af en række offentliggjorte oplysninger m.v.) § 19

Forarbejder til Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om forvaltere af alternative investeringsfonde m.v., lov om investeringsforeninger m.v., hvidvaskloven og forskellige andre love (Håndtering af kryptoeksponeringer, udarbejdelse af ESG-omstillingsplaner, nye dokumentationskrav for institutternes ledelsesstruktur, ansvarsfordeling og rapporteringslinjer, tydeligere regler for tilladelse til kreditinstitutter fra lande uden for EU/EØS (tredjelande), ny tilsynsbeføjelse til Finanstilsynet om godkendelse af væsentlige erhvervelser af kapitalandele i andre selskaber, strafbelæggelse af disclosureforordningen, modernisering af reglerne i FAIF-UCITS II-direktivet, styrkelse af reglerne om bekæmpelsen af national og international hvidvask og oprettelse af et fælles europæisk adgangspunkt (ESAP) til indsendelse af en række offentliggjorte oplysninger m.v.) § 19

Til nr. 1 (§ 10 i lov om Kreditforeningen af kommuner og regioner i Danmark)

Den gældende § 10 i lov om Kreditforeningen af kommuner og regioner i Danmark fastsætter hvilke regler om ledelse og styring i lov om finansiel virksomhed, som finder tilsvarendelse anvendelse på foreningen.

Det følger af bestemmelsen, at § 64, stk. 1-3, i lov om finansiel virksomhed finder tilsvarende anvendelse på foreningen.

Med lov nr. 409 af 25. april 2023 om ændring af lov om finansiel virksomhed, straffeloven og forskellige andre love, der trådte i kraft den 1. juli 2023, blev der indsat en række nye bestemmelser i § 64 i lov om finansiel virksomhed. Af den årsag er de eksisterende henvisninger i § 10 i lov om Kreditforeningen af kommuner og regioner i Danmark ikke retvisende.

Det blev i § 64, stk. 2, i lov om finansiel virksomhed fastsat, at når en person tiltræder et hverv som bestyrelsesmedlem eller en stilling som direktør i en finansiel virksomhed, påser Finanstilsynet, at personen opfylder egnetheds- og hæderlighedskravene i stk. 1. Finanstilsynet træffer afgørelse om, hvorvidt personen kan bestride hvervet eller stillingen i den pågældende virksomhed.

Det blev i § 64, stk. 3, i lov om finansiel virksomhed fastsat, at vurderer Finanstilsynet, at personen ikke opfylder kravene i stk. 1, nr. 2-5, skal afgørelsens varighed fremgå af afgørelsen.

Det blev i § 64, stk. 4, i lov om finansiel virksomhed fastsat, at Finanstilsynet i særlige tilfælde, hvor Finanstilsynet vurderer, at en person ikke har tilstrækkelige faglige forudsætninger eller erfaring i forhold til den stilling som medlem af direktionen, som den pågældende vurderes til, kan træffe afgørelse om, at personen kan bestride stillingen under nærmere fastsatte betingelser.

Det blev i § 64, stk. 5, 2. pkt., i lov om finansiel virksomhed fastsat, at udpeges eller vælges et medlem af bestyrelsen til posten som formand for bestyrelsen i et pengeinstitut, et realkreditinstitut eller et forsikringsselskab, skal bestyrelsesmedlemmet endvidere meddele Finanstilsynet oplysninger om forhold omfattet af stk. 1, nr. 1. Virksomhedens vurdering af en bestyrelsesformands personlige kompetencer omfattet af stk. 1, nr. 1, skal foreligge i skriftlig form.

Det gældende § 64, stk. 2-5, i lov om finansiel virksomhed, som gjaldt før ikrafttrædelsen af lov nr. 409 af 25. april 2023, blev herefter til stk. 5-8.

Det foreslås i § 10 at ændre henvisningen til § 64, stk. 1-3, til § 64, stk. 1-5, i lov om finansiel virksomhed.

Det foreslåede er en afledt konsekvensrettelse som følge af, at § 64 i lov om finansiel virksomhed blev ændret med lov nr. 409 af 25. april 2023.

Det foreslåede indebærer desuden, at de nye bestemmelser i § 64, stk. 2-4, samt stk. 5, 2. pkt., i lov om finansiel virksomhed vil gælde for Kreditforeningen af kommuner og regioner i Danmark.

Til nr. 2 (§ 22 i lov om Kreditforeningen af kommuner og regioner i Danmark)

Det følger af § 10 i lov om Kreditforeningen af kommuner og regioner i Danmark, jf. § 64, stk. 1, i lov om finansiel virksomhed, at ledelsen af foreningen skal opfylde krav om egnethed og hæderlighed.

Finanstilsynet vurderer, om ledelsesmedlemmerne i foreningen lever op til kravene i forbindelse med deres indtræden. Finanstilsynet har imidlertid ikke hjemmel til at påbyde foreningen at afsætte sin direktør eller påbyde bestyrelsesmedlemmer af foreningen at nedlægge sit hverv, hvis de på et tidspunkt efter deres godkendelse ikke lever op til kravene om egnethed og hæderlighed i § 64, stk. 1, i lov om finansiel virksomhed.

Finanstilsynet kan i medfør af § 351 i lov om finansiel virksomhed gribe ind overfor ledelsesmedlemmer, som ikke lever op til egnetheds- og hæderlighedskravene.

Den gældende § 22 i lov om Kreditforeningen af kommuner og regioner i Danmark fastsætter hvilke bestemmelser om Finanstilsynets kompetence og virke i lov om finansiel virksomhed, som finder tilsvarende anvendelse i forhold til foreningen.

Det foreslås i § 22 at indsætte en henvisning til § 351, stk. 1, 2 og 5-10, i lov om finansiel virksomhed.

Det foreslåede indebærer, at Finanstilsynet kan påbyde foreningen at afsætte en direktør eller påbyde et medlem af bestyrelsen at nedlægge sit hverv, hvis den pågældende ikke lever op til egnetheds- og hæderlighedskravene.

Det foreslåede indebærer desuden, at ledelsesmedlemmerne i foreningen får ret til at indbringe Finanstilsynet påbud om afsættelse eller nedlægge af et hverv for domstolene. Herved sikres ledelsesmedlemmernes retssikkerhed.

Til nr. 3 (§ 25, stk. 1, i lov om Kreditforeningen af kommuner og regioner i Danmark)

Den gældende § 25, stk. 1, i lov om Kreditforeningen af kommuner og regioner i Danmark, fastlægger hvilke overtrædelser af loven, som er strafbelagt.

Det følger af bestemmelsen, at overtrædelse af § 64, stk. 2, jf. stk. 1, nr. 3 og 4, i lov om finansiel virksomhed straffes med bøde eller fængsel indtil 4 måneder, medmindre højere straf er forskyldt efter den øvrige lovgivning. Bestemmelsen fastlægger, at det er strafbart ikke at overholde oplysningspligten til Finanstilsynet. Det er eksempelvis strafbart ikke at orienterer Finanstilsynet, hvis et ledelsesmedlem efter sin godkendelse begæres konkurs.

Bestemmelsen i § 64, stk. 2, i lov om finansiel virksomhed blev med lov nr. 409 af 25. april 2023 rykket til § 64, stk. 5, da loven trådte i kraft den 1. juli 2023. Den eksisterende henvisning er derfor ikke længere retvisende.

Det foreslås i § 25, stk. 1, at ændre henvisning til § 64, stk. 2, jf. stk. 1, nr. 3 og 4, til § 64, stk. 5, jf. stk. 1, nr. 3 og 4.

Det foreslåede er en rettelse af fejl som følge af at bestemmelsen i § 64, stk. 2, med lov nr. 409 af 25. april 2023 blev rykket til § 64, stk. 5.

Det foreslåede indebærer ingen materielle ændringer.