Lov om ændring af hvidvaskloven, lov om finansiel virksomhed og forskellige andre love (Styrkelse af indsatsen mod finansiel kriminalitet og gennemførelse af 4. og 5. hvidvaskdirektiv) § 13

Til nr. 1 (§ 14, stk. 2, 2. pkt., i lov om betalingskonti)

Det følger af § 14, stk. 2, 2. pkt., at § 345, stk. 9, i lov om finansiel virksomhed finder tilsvarende anvendelse.

Som konsekvens af lovforslagets § 2, nr. 7, hvorefter § 345, stk. 9, bliver til stk. 14, foreslås det at ændre henvisningerne i § 14, stk. 2, 2. pkt.

Den foreslåede ændring medfører ingen materiel ændring af § 14, stk. 2, 2. pkt.

Til nr. 2 (§ 17, stk. 2, i lov om betalingskonti)

Af § 17, stk. 1, i lov betalingskonti følger det, at Finanstilsynet som led i sit tilsyn kan kræve, at en betalingstjenesteudbyder omfattet af loven fremlægger alle de oplysninger, der er nødvendige for Finanstilsynets virksomhed, herunder til afgørelse af, om et forhold er omfattet af loven, regler udstedt i medfør af loven eller forordninger udstedt i medfør af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2014/92/EU af 23. juli 2014 om sammenlignelighed af gebyrer i forbindelse med betalingskonti, flytning af betalingskonti og adgang til betalingskonti med basale funktioner.

Det er Finanstilsynet, der vurderer, hvilke oplysninger der er nødvendige til at udføre det fornødne tilsyn med betalingstjenesteudbyderens overholdelse af reglerne. Det er en grundforudsætning, at der er en sammenhæng mellem de ønskede oplysninger og det regelsæt, som Finanstilsynet i det konkrete tilfælde påser overholdelsen af.

Der gælder imidlertid ikke et lovbestemt krav om, at en betalingstjenesteudbyder skal berigtige tidligere meddelte oplysninger til Finanstilsynet, som betalingstjenesteudbyderen på et senere tidspunkt kan konstatere er ukorrekte, misvisende på tidspunktet for afgivelsen eller har vildledende karakter.

Det foreslås at indsætte et nyt stk. 2 , hvorefter betalingstjenesteudbydere omfattet af denne lov, der har afgivet oplysninger efter stk. 1, har pligt til straks at berigtige oplysningerne over for Finanstilsynet, hvis betalingstjenesteudbyderen efterfølgende konstaterer, at oplysningerne 1) ikke har været korrekte på tidspunktet for afgivelsen eller 2) på et senere tidspunkt er blevet misvisende.

Med ”straks” forstås, at der skal gives meddelelse, så snart betalingstjenesteudbyderen bliver opmærksom på, at en oplysning, som er meddelt til Finanstilsynet, er ukorrekt eller viser sig at være blevet misvisende.

Med ”ikke har været korrekte” forstås, at oplysningerne materielt ikke har været korrekte på tidspunktet for afgivelsen af oplysningerne, eller at de på et senere tidspunkt er blevet misvisende. Det vil eksempelvis være datamateriale, som indeholdte forkerte værdier. Det forudsættes dog, at det ikke vil være nødvendigt at berigtige mindre sproglige fejl eller lignende, der alene er af rent redaktionel karakter, og som ikke er meningsforstyrrende for meddelelsens indhold.

Betalingstjenesteudbydere omfattet af lov om betalingskonti vil med den foreslåede lovændring, ligesom tilfældet er i dag, være forpligtet til at berigtige oplysninger, som betalingstjenesteudbyderen på et tidligere tidspunkt har indsendt til Finanstilsynet. Med forslaget lovfæstes det alene, at det gælder i situationer, hvor betalingstjenesteudbyderen efterfølgende konstaterer, at oplysningerne ikke har været korrekte eller kan have været misvisende.

Det er ikke hensigten, at den foreslåede berigtigelsespligt skal fortolkes videre, end hvad der i dag gælder som følge af indfortolkningen af en berigtigelsespligt i oplysningspligterne. Dette betyder bl.a., at der fortsat ikke vil gælde en berigtigelsespligt, hvis f.eks. oplysninger er fejlagtige som følge af åbenlyse tastefejl.

Til nr. 3 (§ 25, stk. 2, i lov om betalingskonti)

Det følger af lovens § 25, stk. 2, at en betalingstjenesteudbyder omfattet af loven, som undlader at give Finanstilsynet oplysninger efter § 17, stk. 1, straffes med bøde.

Manglende overholdelse af den foreslåede berigtigelsespligt i § 17, stk. 2, jf. lovforslagets § 13, nr. 2, foreslås strafbelagt i medfør af lovens § 25, stk. 2. Det foreslås derfor, at der i § 25, stk. 2, tilføjes en forpligtelse til at berigtige oplysninger givet efter § 17, stk. 1 og 2.

Den strafbare handling består i, at en betalingstjenesteudbyder omfattet af loven undlader at berigtige oplysninger, der er givet til Finanstilsynet, som betalingstjenesteudbyderen kan konstatere ikke har været korrekte på tidspunktet for afgivelsen eller at oplysningerne er blevet misvisende. Strafsubjektet er betalingstjenesteudbyderen omfattet af loven.