Lov om forsikringsvirksomhed i tværgående pensionskasser, livsforsikringsselskaber og skadesforsikringsselskaber m.v. (lov om forsikringsvirksomhed) § 112

Den gældende § 77 i lov om finansiel virksomhed fastsætter et spekulationsforbud, der begrænser, hvilke aktiviteter som personer, der ifølge lov eller vedtægtsbestemmelse er ansat af bestyrelsen i et forsikringsselskab, og ansatte, for hvilke der er en væsentlig risiko for konflikter mellem egne og forsikringsselskabets interesser, kan foretage sig.

Den foreslåede § 112 viderefører den gældende lov om finansiel virksomhed § 77, stk. 3, med redaktionelle ændringer. Den foreslåede bestemmelse medfører ikke materielle ændringer.

Det foreslås i 1. pkt., at bestyrelsen skal tage stilling til, for hvilke ansatte der er en væsentlig risiko for konflikter mellem egne og forsikringsselskabets interesser, og som derfor skal være omfattet af forbuddet i § 111, stk. 1 og stk. 2, 1. pkt.

Det foreslås i 2. pkt., at bestyrelsen skal sikre, at de pågældende er vidende herom.

Bestemmelsen fastslår, at det er bestyrelsens opgave at tage stilling til, for hvilke personer der er en væsentlig risiko for sammenblanding af egne og forsikringsselskabets interesser, og som derfor er omfattet af bestemmelsen i henhold til stk. 1. Typisk vil denne kreds være indskrænket til højtplacerede, ledende medarbejdere med direkte forretningsmæssigt ansvar.

Bestyrelsen skal sikre, at de personer, der skal være omfattet af forbuddet, er vidende om, at de omfattet, og at overtrædelse af forbuddet er strafbelagt. Den pågældende omfattes først af straffebestemmelsen fra det tidspunkt, hvor den pågældende informeres herom.

I forhold til om der er tale om »en væsentlig risiko for konflikter mellem egne og forsikringsselskabets interesser«, er det forsikringsselskabets eget ansvar at foretage en konkret vurdering i det enkelte tilfælde af, om der er en konflikt mellem den ansattes og forsikringsselskabets interesser, og om denne kan anses for at udgøre en væsentlig konflikt.

Bestyrelsen kan vælge at fastsætte personkredsen baseret på funktioner i stedet for baseret på navne.

Overtrædelse af den foreslåede § 112, kan straffes med bøde, medmindre højere straf er forskyldt efter den øvrige lovgivning, jf. lovforslagets § 312, stk. 1. Den pågældende omfattes dog først af straffebestemmelsen fra det tidspunkt, hvor den pågældende informeres om, at denne er omfattet af forbuddet.

Ansvarssubjektet i forhold til overtrædelse af den foreslåede § 112, er det enkelte medlem i et forsikringsselskabs bestyrelse. Det betyder, at hvis bestyrelsen ikke har taget stilling til, for hvilke ansatte der er en væsentlig risiko for konflikter mellem egne og forsikringsselskabets interesser, og som derfor er omfattet af forbuddet, samt oplyst disse personer herom, vil bestyrelsen kunne straffes med bøde, jf. lovforslagets § 312, stk. 1.

Det er en skærpende omstændighed, hvis den manglende overholdelse har ført til omfattende handel i strid med § 112 fra medarbejdere, der burde have været omfattet af forbuddet. Det samme er gældende, hvis handel i mindre grad har ført til væsentlige interessekonflikter.