Bekendtgørelse af lov om finansielle rådgivere, investeringsrådgivere og boligkreditformidlere § 26

Overtrædelse af § 3, stk. 1, og § 4, stk. 2, jf. stk. 1, nr. 3 og 4, § 4, stk. 3, jf. stk. 2, jf. stk. 1, nr. 3 og 4, § 5 a, § 5 b, stk. 1 og 2, og §§ 5 c og 5 d, straffes med bøde eller fængsel indtil 4 måneder, medmindre højere straf er forskyldt efter den øvrige lovgivning.

Stk. 2. Overtrædelse af § 7 b, stk. 1, §§ 8-10, § 10 a, stk. 1, § 10 b, stk. 1, og § 18, stk. 1 og 3, samt artikel 13, stk. 1, 3 og 4, og artikel 14 og 19 i Europa-Parlamentets og Rådets forordning 1286/2014/EU af 26. november 2014 om dokumenter med central information om sammensatte og forsikringsbaserede investeringsprodukter til detailinvestorer (PRIIP’er) straffes med bøde.

Stk. 3. Undlader en virksomhed omfattet af denne lov at efterkomme et påbud givet efter § 11, stk. 1 og 4, eller § 14 eller at meddele eller berigtige oplysninger efter § 12, stk. 1 og 2, straffes vedkommende med bøde.

Stk. 4. I administrative forskrifter udstedt i medfør af denne lov kan der fastsættes straf af bøde for overtrædelse heraf.

Stk. 5. Der kan pålægges selskaber m.v. (juridiske personer) strafansvar efter reglerne i straffelovens 5. kapitel.

Stk. 6. Forældelsesfristen for overtrædelse af lovens bestemmelser eller regler udstedt i medfør af loven er 5 år.

Forarbejder til Bekendtgørelse af lov om finansielle rådgivere, investeringsrådgivere og boligkreditformidlere § 26

Retsinformation

Forslaget til bestemmelserne i § 26, stk. 1- 3, fastsætter hvilke bestemmelser, det er strafbelagt at overtræde.

Ifølge stk. 1 kan en virksomhed, der yder rådgivning om finansielle produkter til forbrugere uden en tilladelse, straffes med bøde eller fængsel indtil 4 måneder. Tilsvarende straffes en virksomhed, der ikke giver meddelelse efter § 4, stk. 3 og 4, jf. stk. 2, nr. 1 og 2. Det fremgår af stk. 1, at bestemmelsen er subsidiær i forhold til straffelovens regler. Bestemmelsen får således særlig betydning ved overtrædelser, der ikke er strafsanktioneret i øvrigt. Endvidere får bestemmelsen selvstændig betydning, såfremt overtrædelsen er sket ved uagtsomhed, der ikke straffes efter straffeloven, medmindre det er særskilt anført, jf. § 19 i straffeloven.

Ifølge stk. 2 straffes overtrædelser af bestemmelserne om forretningsgange for håndtering af interessekonflikter i § 8, anvendelse af betegnelsen uafhængig eller tilsvarende betegnelser, uden at kriterierne i § 9 er opfyldt, samt manglende oplysning på en hjemmeside om, at den finansielle rådgiver ikke er uafhængig i § 10. Med den foreslåede bestemmelse gøres det endvidere muligt at straffe virksomheder, der ikke offentliggør i overensstemmelse med bestemmelserne i § 18 med bøde.

Tilsvarende fastsættes det i stk. 3, at en virksomhed omfattet af loven straffes for manglende efterlevelse af et påbud efter § 11, stk. 1og 2, eller § 14 samt undladelse af at meddele oplysninger efter § 12, stk. 1, til brug for Finanstilsynets tilsynsvirksomhed. På samme vis straffes det bestyrelsesmedlem, der ikke efterkommer et påbud, som er givet efter § 14, stk. 2.

Lovforslaget indeholder bemyndigelser til at udstede administrative forskrifter. I sådanne bekendtgørelser kan der efter forslaget til § 26, stk. 4, fastsættes straf af bøde for overtrædelse af bestemmelser heri.

Der kan efter forslaget til § 26, stk. 5, pålægges selskaber m.v. (juridiske personer) strafansvar efter reglerne i straffelovens kapitel 5.

Forældelsesfristen for overtrædelse af lovens bestemmelser og bestemmelser udstedt i medfør af lovforslaget er 5 år, jf. forslaget til § 26, stk. 6. Der er tale om en forlængelse af den almindelige regel på 2 år, jf. straffelovens § 93, stk. 1, nr. 1. Den forlængede forældelsesfrist er begrundet i, at en række overtrædelser først opdages ved undersøgelser i virksomheden. Forældelsesfristen svarer til forældelsesfristen i lov om finansiel virksomhed.