Bekendtgørelse af lov om finansiel virksomhed § 336b

Sparevirksomheder, der skal indhente, opbevare og registrere oplysninger om reelle ejere, jf. § 336 a, skal efter anmodning forsyne personer og virksomheder, der i medfør af hvidvaskloven skal udføre kundekendskabsprocedurer, med oplysninger om sparevirksomhedens ejerforhold.

Stk. 2. Modtager Finanstilsynet indberetninger om uoverensstemmelser i de registrerede oplysninger om en sparevirksomheds reelle ejere i medfør af hvidvaskloven, foretager Finanstilsynet en undersøgelse af forholdet. Finanstilsynet kan over for sparevirksomheden fastsætte en frist for forholdets berigtigelse.

Stk. 3. Efter anmodning fra Finanstilsynet kan Erhvervsstyrelsen sideløbende med undersøgelsen, jf. stk. 2, offentliggøre en meddelelse om indberetningen i Erhvervsstyrelsens it-system. Sparevirksomheden skal have mulighed for at gøre indsigelse mod indberetningen, inden den offentliggøres, medmindre formålet med offentliggørelsen af meddelelsen om indberetning derved forspildes.

Forarbejder til Bekendtgørelse af lov om finansiel virksomhed § 336b

Retsinformation

Bestemmelsen er ny.

Baggrunden for forslaget er, at beskyttelsen af indskydernes interesser gør det nødvendigt at stille krav til sparvirksomhedernes ledelse.

Det foreslås, at §§ 69, 70 og 74 finder tilsvarende anvendelse på sparevirksomheder.

Bestyrelsen skal, jf. § 69, udarbejde skriftlige retningslinjer for sparevirksomhedens væsentligste aktivitetsområder. Formålet med bestemmelsen er, at bestyrelsen skal fastlægge en risikoprofil for sparevirksomheden. Der henvises til bemærkningerne til § 69.

Sparevirksomheden skal, jf. § 70, have:

1. en god administrativ og regnskabsmæssig praksis

2. skriftlige forretningsgange på alle de væsentlige aktivitetsområder

3. fyldestgørende interne kontrolprocedurer

4. betryggende kontrol- og sikringsforanstaltninger på IT-området

5. de ressourcer, der er nødvendige for den rette gennemførelse af virksomheden og anvende disse hensigtsmæssigt.

Sparevirksomheden skal, jf. § 74, straks meddele Finanstilsynet oplysninger om forhold, der er af afgørende betydning for virksomhedens fortsatte drift. Endvidere skal Finanstilsynet have meddelelse, hvis det må formodes, at sparevirksomheden ikke opfylder kapitalkravet, jf. § 338.

Det bemærkes, at indberetning skal foretages, hvor der er udsigt til, at sparevirksomheden er ved at komme i økonomiske vanskeligheder, uanset at sparevirksomheden på indberetningstidspunktet opfylder kapitalkravet i § 338. Bestemmelsen sikrer således, at Finanstilsynet orienteres inden sparevirksomhedens situation bliver så alvorlig, at der skal tages stilling til, om Finanstilsynet skal inddrage tilladelsen. Der henvises i øvrigt til bemærkningerne til § 74.