Bekendtgørelse af lov om betalinger § 62

Bestemmelsen er ny og fastsætter regler om, hvilke oplysninger, som virksomheder der kun udbyder tjenester, der er baseret på elektroniske telekommunikationsnetværk og som er omfattet af undtagelsen i § 5, stk. 1, nr. 17, skal indsende til Finanstilsynet.

Bestemmelsen gennemfører artikel 37, stk. 3, i 2. betalingstjenestedirektiv.

I den nugældende lov om betalingstjenester og elektroniske penge var elektroniske telekommunikationsnetværk underlagt et tilladelseskrav, som fjernes med nærværende lovforslag. I stedet fastsættes regler om hvilke oplysninger, som virksomhederne skal indsende til Finanstilsynet forud for opstarten af deres aktiviteter, samt en beskrivelse af den løbende underretningspligt.

Det foreslås i stk. 1, at virksomheder, der kun udøver aktiviteter jf. § 5, stk. 1, nr. 17, skal sende en beskrivelse til Finanstilsynet af de aktiviteter, som virksomheden udbyder.

Formålet med bestemmelsen er at sikre, at virksomheder ikke uberettiget anvender undtagelsesmuligheden i lovforslagets § 5, nr. 17. Ved at pålægge virksomhederne en underretningsforpligtelse sikres det, at Finanstilsynet har et overblik over hvilke virksomheder, der udøver tjenester, som er omfattet af undtagelserne i forslaget til § 5, stk. 1, nr. 17. Finanstilsynet skal vide, hvilke tjenester de pågældende virksomheder udøver.

Den årlige erklæring, jf. forslagets § 59, stk. 1, nr. 2, skal indeholde en opgørelse over gennemsnittet af de samlede betalingstransaktioner for de foregående 12 måneder opgjort pr. måned ved udbud af betalingstjenester eller udstederens samlede forpligtelser hidrørende fra udestående elektroniske penge ved udstedelsen af elektroniske penge.

I henhold til § 151, stk. 2, i lovforslaget foreslås det, at overtrædelse af § 62, stk. 1, straffes med bøde.

Overtrædelse af forslagets § 62, stk. 1, vil omfatte den situation, hvor en virksomhed, der kun udøver aktiviteter, jf. § 5, stk. 1, nr. 17, undlader at foretage underretning af Finanstilsynet. Ansvarssubjektet for overtrædelse af bestemmelsen er den virksomhed, som undlader at give meddelelse i strid med forslagets § 62, stk. 1.

Det foreslås i stk. 2, at Finanstilsynet vurderer oplysningerne, jf. stk. 1, og meddeler virksomheden, hvorvidt aktiviteterne er omfattet af reglerne, jf. § 5, stk. 1, nr. 17.

På baggrund af det indsendte materiale vurderer Finanstilsynet om virksomhedens aktiviteter kan falde ind under reglerne i § 5, stk. 1, nr. 17. I de tilfælde hvor Finanstilsynet ikke kan bekræfte, at virksomhedens aktiviteter kan falde ind under reglerne i § 5, stk. 1, nr. 17, skal der sendes en begrundet afgørelse til virksomheden. Virksomheden kan derefter ikke udbyde aktiviteten uden en tilladelse. Indsender virksomheden umiddelbart efter modtagelsen af afgørelsen fra Finanstilsynet en ansøgning om tilladelse til at udbyde betalingstjenester kan virksomheden fortsætte sine aktiviteter, mens ansøgningen behandles

Det foreslås i stk. 3, at virksomheder, der kun udøver aktiviteter jf. § 5, stk. 1, nr. 17, senest den 1. maj hvert år skal indsende en erklæring til Finanstilsynet, om at virksomheden overholder de i § 5, stk. 1, nr. 17, nævnte kriterier.

Ifølge artikel 37, stk. 3, skal virksomheder, der alene udøver aktiviteter som omfattet artike3, litra l, i 2. betalingstjenestedirektiv, indsende en årlig erklæring om, at den overholder i de artikel 3, litra l, i 2. betalingstjenestedirektiv nævnte betingelser.

Det forudsættes, at den årlige erklæring har været forelagt for, og er underskrevet af, virksomhedens ledelse. Denne skal erklære, at virksomheden overholder de i § 5, stk. 1, nr. 17, nævnte betingelser.

I henhold til § 151, stk. 1, i lovforslaget foreslås det, at overtrædelse af § 62, stk. 3, straffes med bøde.

Overtrædelse af forslagets § 62, stk. 3, vil omfatte den situation, hvor en virksomhed med begrænset tilladelse, jf. §§ 50 eller 51, ikke én gang årligt indsender oplysninger om gennemsnittet af de samlede betalingstransaktioner for de foregående 12 måneder opgjort pr. måned ved udbud af betalingstjenester eller udstederens samlede forpligtelser hidrørende fra udestående elektroniske penge ved udstedelse af elektroniske penge. Ansvarssubjektet for overtrædelse af bestemmelsen er den virksomhed, som undlader at foretage underretning i strid med forslagets § 59, stk. 1, nr. 2