Bekendtgørelse om filialer af kreditinstitutter, der er meddelt tilladelse i et land udenfor Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område § 4

Finanstilsynet giver tilladelse i henhold til § 2, stk. 1, i lov om finansiel virksomhed, når

1. kravene i § 10, § 11, § 12, § 13, § 14 er opfyldt,

2. de aktiviteter, som virksomheden ansøger om tilladelse til i filialen, skal være omfattet af virksomhedens tilladelse og underlagt tilsyn i det pågældende tredjeland,

3. virksomheden har forelagt ansøgningen for tilsynsmyndigheden i virksomhedens hjemland, og

4. der ikke er rimelige grunde til at have mistanke om, at tredjelandsfilialen vil blive anvendt til at gennemføre eller lette hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme.

Stk. 2. Finanstilsynet indhenter en udtalelse fra de myndigheder, der skal føre tilsyn med virksomheden i henhold til hvidvaskloven med henblik på vurdering af betingelsen i stk. 1, nr. 4.

Stk. 3. Medmindre filialen er en kvalificeret filial, kan Finanstilsynet afslå en ansøgning fra en virksomhed, der er meddelt tilladelse i et land udenfor Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område, hvis danske pengeinstitutter ikke har en tilsvarende ret i det pågældende land.

Stk. 4. Finanstilsynet kan afslå en ansøgning fra en virksomhed, der er meddelt tilladelse i et land udenfor Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået aftale med på det finansielle område, hvis filialen er en del af en koncern, der har en struktur, der forhindrer gennemførelsen af et effektivt tilsyn, en effektiv udveksling af oplysninger mellem de kompetente myndigheder, eller det ikke kan fastslås, hvordan ansvaret skal fordeles mellem de kompetente myndigheder.

Stk. 5. Finanstilsynet kan afslå en ansøgning om tilladelse til at etablere en filial, hvis virksomheden eller dens koncern ikke opfylder de tilsynskrav, der gælder i hjemlandet, eller det er sandsynligt, at virksomheden eller dens koncern vil overtræde disse krav inden for de næste 12 måneder. Filialen skal straks underrette Finanstilsynet hvis betingelserne for at kunne afslå en ansøgning om tilladelse efter 1. pkt. indtræffer.