Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, hvidvaskloven, lov om forvaltere af alternative investeringsfonde m.v. og forskellige andre love § 7

Forarbejder til Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, hvidvaskloven, lov om forvaltere af alternative investeringsfonde m.v. og forskellige andre love § 7

Til nr. 1 og 2 (§ 29, stk. 1, nr. 6 og 7, i lov om forsikringsformidling)

Efter § 28, stk. 1 kan Finanstilsynet inddrage en forsikringsformidlers tilladelse, hvis virksomheden anmoder herom, virksomheden ikke gør brug af tilladelsen, senest 12 måneder efter at Finanstilsynet har meddelt tilladelse, virksomheden ikke har udøvet virksomhed som forsikringsformidler eller genforsikringsformidler i en samlet periode på over 6 måneder, har opnået tilladelse på baggrund af urigtige eller vildledende oplysninger eller på anden uretmæssig vis, virksomheden ikke længere opfylder betingelserne for meddelelse af tilladelse efter kapitel 2, der er rejst tiltale mod indehaveren af en forsikringsformidler eller en genforsikringsformidler, der er en enkeltmandsvirksomhed, for overtrædelse af straffeloven, denne lov eller anden finansiel lovgivning, indtil straffesagen er afgjort, hvis domfældelse vil indebære, at vedkommende ikke opfylder kravene i § 9, stk. 1, nr. 3, eller virksomheden groft eller gentagne gange tilsidesætter sine pligter efter denne lov eller regler udstedt i medfør heraf eller forordninger udstedt i medfør af Europa-Parlamentet og Rådets direktiv (EU) 2016/97 af 20. januar 2016 om forsikringsdistribution.

Med dette lovforslags § 7, nr. 3, indsættes et nyt nummer i § 29, stk. 1, i forsikringsformidlingsloven, hvorefter Finanstilsynet kan inddrage en tilladelse for en forsikringsformidler, når denne formidler livsforsikringer eller andre investeringsrelaterede forsikringer, hvis forsikringsformidleren gør sig skyldig i grove eller gentagne overtrædelser af hvidvaskloven.

Som følge heraf foreslås to mindre konsekvensændringer i lov om forsikringsformidling § 29, stk. 1, nr. 6 og 7.

Til nr. 3 (§ 29, stk. 1, nr. 8 i lov om forsikringsformidling)

Med lovforslaget indføres hjemmel til at Finanstilsynet kan inddrage tilladelse for en forsikringsformidler, når denne formidler livsforsikringer eller andre investeringsrelaterede forsikringer, hvis virksomheden gør sig skyldig i grove eller gentagne overtrædelser af hvidvaskloven.

Den foreslåede bestemmelse indebærer en indgribende reaktionsmulighed for Finanstilsynet, idet en forsikringsformidler ved en inddragelse af tilladelse ikke længere kan distribuere forsikringer, som er omfattet af hvidvaskloven.

Det må som udgangspunkt forudsættes, at en mindre indgribende reaktion anvendes over for virksomheden, før tilladelsen inddrages. Kan forholdene i virksomheden rettes op ved en mindre indgribende reaktion, end at trække virksomhedens tilladelse og kan tilliden til den finansielle sektor opretholdes, skal den mindre reaktion vælges. En mildere reaktion kan bl.a. være, at Finanstilsynet giver påbud om, at virksomheden retter op på de kritisable forhold i virksomheden, eller at Finanstilsynet giver påbud om afsættelse af virksomhedens hvidvaskansvarlige eller direktør eller påbud om nedlæggelse af bestyrelseshverv.

En virksomheds manglende efterlevelse af påbud om afsættelse af den hvidvaskansvarlige, jf. hvidvaskloven § 51 a, som affattet ved dette lovforslags § 3, nr. 4, vil som udgangspunkt være en grov overtrædelse af hvidvaskloven, der kan føre til inddragelse af tilladelsen. Der henvises til lovforslagets almindelige bemærkninger pkt. 2.1.3.

En afgørelse om inddragelse af tilladelse kan indbringes for Erhvervsankenævnet i medfør af § 37 i lov om forsikringsformidling.

Til nr. 4 (§ 44, stk. 2, i lov om forsikringsformidling)

§ 44 i lov nr. 41 af 22. januar 2018 om forsikringsformidling vedrører lovens ikrafttræden m.v. Det fremgår af bestemmelsen, at erhvervsministeren fastsætter tidspunktet for lovens ikrafttræden. Det skyldes, at en række medlemslande havde anmodet Kommissionen om at fremsætte et forslag, der ændrer ikrafttrædelsesdatoen for gennemførelsen af Europa-Parlamentets og Rådets Direktiv (EU) 2016/97 af 20. januar 2016 om forsikringsdistribution (herefter forsikringsdistributionsdirektivet). Kommissionen har på tidspunktet for nærværende lovforslag fremsættelse fremsat forslag om at udsætte ikrafttrædelsesdatoen for forsikringsdistributionsdirektivet til den 1. oktober 2018. Dette afventer endelig behandling i Europa-Parlamentet. Et ændringsdirektiv forventes tidligst vedtaget ultimo marts 2018.

Med lovforslaget indsættes et nyt stk. 2 hvorefter erhvervsministeren kan ophæve lov nr. 362 af 19. maj 2004 om forsikringsformidling, jf. lovbekendtgørelse nr. 1065 af 22. august 2013.

Ved lov nr. 41 af 22. januar 2018 om forsikringsformidling er der foretaget en nyaffattelse af den i dag gældende lov om forsikringsformidling, jf. lovbekendtgørelse nr. 1065 af 22. august 2013. Den nugældende lov skal derfor ophæves samtidig med, at lov nr. 41 af 22. januar 2018 sættes i kraft.

Da det fortsat ikke er endeligt, hvorvidt ikrafttrædelsesdatoen for forsikringsdistributionsdirektivet udsættes til den 1. oktober 2018, er der ligeledes fortsat usikkerhed om ikrafttrædelsesdatoen for loven. Det betyder, at der dermed også er usikkerhed om, hvornår den i dag gældende lov om forsikringsformidling skal ophæves.

Det foreslås derfor at indsætte et stk. 2 i den nye lovs ikrafttrædelsesbestemmelse, som bemyndiger erhvervsministeren til at ophæve den nugældende lov ved bekendtgørelse.