- Hvidvasksekretariatets kvartalsrapport for 3. kvartal 2025 sætter fokus på indsamlinger som redskab for hvidvask, herunder via MobilePay Box.
- Der er udsendt nye røde flag, så banker og andre underretningspligtige kan spotte mistænkelige indsamlinger og foreningsaktiviteter.
- Sekretariatet modtog 24.553 underretninger i kvartalet — en stigning på 1.223 i forhold til 2. kvartal 2025.
- 15 procent af kommercielle sociale botilbud har fået fem eller flere underretninger om potentiel hvidvask; de har modtaget 2,7 mia. kr. i offentlige tilskud over fire år.
- Indsamlingsnævnet understreger sin pligt til at underrette Hvidvasksekretariatet ved mistanke om hvidvask og opfordrer indsamlere til skærpet opmærksomhed.
Hvidvasksekretariatet har i sin seneste kvartalsrapport for 3. kvartal 2025 rettet et skarpt fokus mod indsamlingsområdet som en potentiel kanal for hvidvask af ulovlige midler. Rapporten, der blev offentliggjort 24. november 2025, beskriver blandt andet de risici, der kan være forbundet med indsamlinger via MobilePay Box og andre digitale betalingsløsninger.
Nye røde flag for indsamlings- og foreningslivet
Som en del af kvartalsrapporten præsenterer Hvidvasksekretariatet en række nye røde flag, som underretningspligtige enheder — herunder pengeinstitutter, revisorer og betalingsformidlere — kan anvende til at identificere mistænkelige transaktioner i tilknytning til indsamlinger og foreningsaktiviteter.
"De omfattede enheder kan bruge en række af nye røde flag til at spotte hvidvask via indsamlings- og foreningslivet," fremgår det af rapporten.
De nye røde flag omfatter blandt andet strukturelle risikoindikatorer som bestyrelsesmedlemmers involvering i flere foreninger med enslydende formål, navnesammenfald med indefrysningslister samt uklare oplysninger om organisationens struktur og aktiviteter. Også pludseligt ophør af en forening med betydelige indeståender betragtes som et advarselssignal.
MobilePay Box under lup
Rapporten ser særligt nærmere på indsamlinger via MobilePay Box, en populær digital indsamlingsløsning, og de sårbarheder der kan opstå, når kriminelle udnytter platformens lave adgangsbarrierer. Hvidvasksekretariatet peger på, at kombinationen af anonyme bidrag, mange små transaktioner og begrænset gennemsigtighed i midlernes endelige anvendelse skaber en forhøjet risiko.
Rekordmange underretninger
I 3. kvartal 2025 modtog Hvidvasksekretariatet 24.553 underretninger om mistænkelige transaktioner — en stigning på 1.223 i forhold til foregående kvartal. Samlet har sekretariatet modtaget over 95.000 underretninger de seneste fire kvartaler.
Sociale botilbud i søgelyset
Ud over indsamlingsområdet afdækker rapporten også omfattende problemer med potentiel hvidvask og økonomisk kriminalitet i sociale botilbud. For 15 procent af de kommercielle, godkendte botilbud har Hvidvasksekretariatet modtaget fem eller flere underretninger. Virksomhederne bag disse botilbud har tilsammen modtaget tæt ved 2,7 milliarder kroner i offentlige tilskud over en fireårig periode.
Undgrundsbanker og fakturafabrikker
Rapporten sætter også fokus på undergrundsbanker, hvor både svenske Finanspolisen og amerikanske FinCEN har udgivet rapporter, der vurderer undergrundsbanker som en alvorlig trussel — også med tråde til Danmark. Desuden advarer Hvidvasksekretariatet om, at danske fakturafabrikker i stigende grad anvender virtuelle internationale bankkontonumre, såkaldte vIBANs, hvilket gør det langt sværere at opdage og efterforske sagerne.
Indsamlingsnævnets rolle
Indsamlingsnævnet, der hører under Civilstyrelsen, fører tilsyn med alle offentlige indsamlinger i Danmark og har pligt til at underrette Hvidvasksekretariatet ved mistanke om hvidvask eller terrorfinansiering. Nævnet opfordrer alle indsamlere til at være særligt opmærksomme på de nye røde flag og sikre den nødvendige gennemsigtighed i regnskabsaflæggelsen.
Læs Hvidvasksekretariatets kvartalsrapport for 3. kvartal 2025
Se Hvidvasksekretariatets røde flag for indsamlings- og foreningsvirksomhed
