Udvalget anbefaler en præcisering og skærpelse af de straffetlige ansvarsnormer for ledelsen i finansielle virksomheder gennem en nyaffattet § 373 i lov om finansiel virksomhed, der konkretiserer begrebet grov ledelsessvigt, samt indførelse af et specifikt godkendelseskrav ved udnævnelse af bestyrelsesformænd.
Ansvarsudvalget blev nedsat af erhvervsministeren i november 2019 på grundlag af kommissoriet af 27. september 2019 og den politiske aftale af 27. marts 2019 om styrkelse af indsatsen mod finansiel kriminalitet. Udvalget afleverede den 27. januar 2021 betænkning nr. 1575 om skærpet ansvarsvurdering for ledelsesmedlemmer m.v. i finansielle virksomheder, som straks blev sendt i offentlig høring med frist den 10. marts 2021. Anbefalingerne blev fulgt op af den politiske aftale af 16. juni 2022 om skærpet ansvarsvurdering og bredere rekrutteringsgrundlag, hvorefter Finanstilsynet sendte et lovudkast i høring den 30. juni 2022. Erhvervsminister Morten Bødskov fremsatte den 8. februar 2023 lovforslag L 40, der blev vedtaget enstemmigt ved 3. behandling den 18. april 2023 (109 stemmer for, 0 imod) og stadfæstet som lov nr. 409 af 25. april 2023. Loven nyaffattede § 373, stk. 6-8, i lov om finansiel virksomhed om grove eller oftere gentagne ledelsessvigt og indførte i § 64 nye regler om egnetheds- og hæderlighedsvurdering, herunder ved udnævnelse af bestyrelsesformand i pengeinstitutter, realkreditinstitutter og forsikringsselskaber; reglerne trådte i kraft den 1. juli 2023.
Hvad kommissionen har afgivet: resumé, hovedkonklusion og kapitlerne. Sidetallene åbner originalen på den pågældende side.
Udvalget nedsat efter den politiske aftale om styrket indsats mod finansiel kriminalitet (2019) for at vurdere mulighederne for at skærpe det straffetlige og erstatningsretlige ansvar for ledelsesmedlemmer og nøglepersoner i finansielle virksomheder. Udvalget konkluderer, at gældende strafbestemmelser er for vage til effektiv håndhævelse, og foreslår en nyaffattelse af § 373 i lov om finansiel virksomhed med konkrete eksempler på grov ledelsessvigt samt indførelse af krav om fornyet egnethedsvurdering ved udnævnelse som bestyrelsesformand.
Hver anbefaling holdt op mod hvad der faktisk skete: anbefalingen til venstre, gennemførelsen - med den konkrete retsakt - til højre.
Nyaffat § 373 i lov om finansiel virksomhed for at gøre strafansvaret for grov ledelsessvigt mere operationelt ved at tilføje ikke-udtømmende eksempler på strafbare handlinger og undladelser.
§ 373, stk. 6 og 7, blev ophævet og erstattet af nye stk. 6-8, der strafbelægger "grove eller oftere gentagne ledelsessvigt", som medfører tab eller risiko for tab eller væsentlig øget risiko for, at virksomheden anvendes som led i kriminalitet, med bøde eller fængsel indtil 2 år. Ændringen blev gennemført ved lov nr. 409 af 25. april 2023, hvis undertitel udtrykkeligt angiver, at den gennemfører Ansvarsudvalgets forslag.
Indfør en lovbestemmelse, der kræver en fornyet vurdering af et bestyrelsesmedlems egnethed (kompetencer, robusthed og gennemslagskraft), når medlemmet udnævnes til formand for bestyrelsen i pengeinstitutter, realkreditinstitutter og forsikringsselskaber.
Efter § 64, stk. 5, 2. og 3. pkt., skal et bestyrelsesmedlem, der udpeges eller vælges til formand i et pengeinstitut, et realkreditinstitut eller et forsikringsselskab, meddele Finanstilsynet oplysninger om kravene til viden, faglig kompetence og erfaring, og virksomhedens vurdering af formandens personlige kompetencer skal foreligge skriftligt; Finanstilsynet træffer efter § 64, stk. 2, afgørelse om egnetheden. Under behandlingen af L 40 redegjorde erhvervsministeren for, hvordan Finanstilsynet efterprøver kravene om robusthed og gennemslagskraft hos en bestyrelsesformand.
Tydeliggør i lovgivningen, at bestemmelserne kan danne grundlag for strafansvar for direktion eller bestyrelse ved handlinger, undladelser eller passivitet.
§ 373, stk. 6, retter sig udtrykkeligt mod medlemmer af bestyrelsen, direktionen og ansatte, der i det daglige er en del af den faktiske ledelse, mens stk. 7 omfatter øvrige tilknyttede personer og nøglefunktionsansvarlige ved grov eller oftere gentagen forsømmelse eller skødesløshed. Strafansvaret kan dermed udløses af både aktive handlinger og af undladelser og passivitet, jf. begrebet ledelsessvigt.
Betænkningens vej gennem systemet - fra kommissorium over høring og lovforslag til vedtagelse og ikrafttrædelse. Hver hændelse med dato og kilde.
Ansvarsudvalget blev nedsat af erhvervsministeren i november 2019 på grundlag af kommissoriet af 27. september 2019 og den politiske aftale af 27. marts 2019 om styrkelse af indsatsen mod finansiel kriminalitet. Udvalget afleverede den 27. januar 2021 betænkning nr. 1575 om skærpet ansvarsvurdering for ledelsesmedlemmer m.v. i finansielle virksomheder, som straks blev sendt i offentlig høring med frist den 10. marts 2021. Anbefalingerne blev fulgt op af den politiske aftale af 16. juni 2022 om skærpet ansvarsvurdering og bredere rekrutteringsgrundlag, hvorefter Finanstilsynet sendte et lovudkast i høring den 30. juni 2022. Erhvervsminister Morten Bødskov fremsatte den 8. februar 2023 lovforslag L 40, der blev vedtaget enstemmigt ved 3. behandling den 18. april 2023 (109 stemmer for, 0 imod) og stadfæstet som lov nr. 409 af 25. april 2023. Loven nyaffattede § 373, stk. 6-8, i lov om finansiel virksomhed om grove eller oftere gentagne ledelsessvigt og indførte i § 64 nye regler om egnetheds- og hæderlighedsvurdering, herunder ved udnævnelse af bestyrelsesformand i pengeinstitutter, realkreditinstitutter og forsikringsselskaber; reglerne trådte i kraft den 1. juli 2023.
Regeringen og et bredt flertal af Folketingets partier indgik aftale om at styrke indsatsen mod finansiel kriminalitet. Aftalen dannede grundlag for, at der skulle nedsættes et udvalg om skærpet ansvarsvurdering af ledelsen i finansielle virksomheder.
Erhvervsministeriet udstedte kommissorium for "Udvalg om skærpet ansvarsvurdering af ledelse af finansielle virksomheder" (Ansvarsudvalget), som skulle undersøge det strafferetlige og erstatningsretlige ledelsesansvar samt fratrædelsesgodtgørelser i den finansielle sektor.
Erhvervsministeren offentliggjorde nedsættelsen af Ansvarsudvalget, der skulle kulegrave ansvarsreglerne for ledelsen i finansielle virksomheder.
Ansvarsudvalget afleverede betænkning nr. 1575 om skærpet ansvarsvurdering for ledelsesmedlemmer m.v. i finansielle virksomheder med konkrete forslag om bl.a. nyaffattelse af § 373 i lov om finansiel virksomhed og fornyet egnethedsvurdering ved udnævnelse af bestyrelsesformænd.
Erhvervsministeriet sendte betænkning nr. 1575 i offentlig høring med frist den 10. marts 2021. Bl.a. Finans Danmark og Forsikring & Pension afgav høringssvar.
Regeringen og et flertal af Folketingets partier indgik den politiske aftale om skærpet ansvarsvurdering for ledelsesmedlemmer i finansielle virksomheder og bredere rekrutteringsgrundlag til ledelserne i den finansielle sektor, som udmøntede Ansvarsudvalgets forslag.
Finanstilsynet sendte udkast til forslag til lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, straffeloven og forskellige andre love (Ansvarsudvalg samt egnethed og hæderlighed) i høring med frist den 18. august 2022.
Erhvervsminister Morten Bødskov fremsatte L 40 om gennemførelse af Ansvarsudvalgets forslag om skærpet ansvarsvurdering for ledelsesmedlemmer m.v. i finansielle virksomheder og ændring af reglerne om egnethed og hæderlighed.
Folketinget førstebehandlede L 40 og henviste lovforslaget til Erhvervsudvalget.
Erhvervsudvalget afgav betænkning over L 40, herunder om ændringsforslag stillet af erhvervsministeren den 10. marts 2023.
Lovforslaget blev andenbehandlet og henvist direkte til 3. behandling.
Folketinget vedtog lovforslaget enstemmigt: for stemte 109, imod stemte 0.
Lovforslaget blev stadfæstet som lov nr. 409 af 25. april 2023 om ændring af lov om finansiel virksomhed, straffeloven og forskellige andre love (Gennemførelse af Ansvarsudvalgets forslag om skærpet ansvarsvurdering for ledelsesmedlemmer m.v. i finansielle virksomheder og ændring af reglerne om egnethed og hæderlighed).
Med lov nr. 718 af 13. juni 2023 om forsikringsvirksomhed blev forsikringsselskaber udskilt fra lov om finansiel virksomhed, og de nyindsatte egnetheds- og hæderlighedsregler i § 64 blev konsekvensændret på forsikringsområdet.
Lov nr. 409 af 25. april 2023 trådte i kraft den 1. juli 2023, herunder de nye § 373, stk. 6-8, om grove eller oftere gentagne ledelsessvigt og de nye regler i § 64 om egnetheds- og hæderlighedsvurdering, herunder ved udnævnelse af bestyrelsesformand.
De bestemmelser betænkningen behandler - loven til venstre, betænkningens behandling i midten og dens holdning til højre. Hold musen over §-referencen for at læse paragraffen.
Grundlaget: de love betænkningen citerer, de dokumenter den henviser til, og de begreber den definerer.
